Olá, gostaria de abrir a discussão específica sobre se os casinos cumprem a sua obrigação específica ou a instrumentalizam em seu benefício.
A minha intenção é também estar informado sobre os direitos que temos como jogadores, uma vez que os dados pessoais são sensíveis e especialmente na União Europeia existem leis rigorosas para a sua protecção.
Em primeiro lugar, penso que todos concordamos com a importância de ter leis e medidas de combate ao branqueamento de capitais.
A minha experiência com 2 casinos gregos quando passei pelo processo EDD pela primeira vez levantou várias preocupações.
- Deturpando a finalidade para a qual os solicitam: afirmaram que isso é feito no contexto de uma identificação reforçada , mencionando também, claro, as iniciais EED. Tive dificuldade em aprender o que era esse processo até descobrir por mim mesmo que na verdade se trata de Due Diligence Aprimorada. Então, qual foi o propósito de enganar?
- Isso aconteceu após o envio de um pedido de saque. Acho que eles sempre ativam o processo em momentos como esse. Li que são obrigados a fazê-lo quando o total de depósitos e levantamentos excede um montante num determinado período (acho que 15.000€) e envolvem múltiplas transações. Dado o meu histórico, isso pode acontecer a qualquer momento. Por que insistem em vinculá-los a pedidos de saque?
- No meu caso, os procedimentos EDD foram os seguintes: um casino pediu-me para relatar várias coisas sobre a minha situação financeira e fontes de rendimento. Quando lhes pedi que explicassem o propósito e o que os legitima para tal, depois de dois dias, e da insistência inicial, responderam que esqueceram todo o acontecimento. O segundo cassino solicitou material biométrico: selfie segurando o documento de identidade e um pedaço de papel com a data escrita. Um fato que eu fiz. Porém, a foto não mostrava todos os documentos de identificação e o número e eles pediram um novo. Porém, como eles já estavam atrasados no processamento do pedido de saque (já se passou 1 semana desde o pedido), senti que eles estavam me fazendo de bobo ou que eram idiotas se não conseguissem perceber pelos metadados da foto sua autenticidade , ou se eles achassem que eu tinha tais habilidades gráficas (3/4 do ID eram distintos e claros). Apresentei uma reclamação ao casino, que não a aceitou, e uma reclamação às autoridades. Nos dias seguintes eles aprovaram o saque me pedindo apenas para enviar uma nova selfie para completar o processo de identificação aprimorado (rsrs identificação novamente). Seus procedimentos são realmente tão incompletos e revogáveis?
- O mais importante . Minhas transações foram claramente porque tive uma série de vitórias no cassino. Minha atividade de jogo envolvia jogos regulares em caça-níqueis ou cassino ao vivo, sem apostas seguras ou qualquer coisa que significasse que eu não estava arriscando meu saldo. As conexões eram permanentes da minha casa com um determinado IP. Minha forma de pagamento foi cartão de débito Visa, o que poderia ser mais limpo. Então, o que desencadeou os seus sistemas avançados de monitorização para garantir uma inspeção minuciosa? Então, como conclusão, conclui-se que aqueles jogadores que têm lucros contínuos deveriam ser submetidos ao EED? Os mesmos jogadores que em períodos anteriores apresentavam derrotas e ninguém verificava?
- Tenho uma conta e jogo em vários casinos na Grécia. As atividades de jogo, os valores de depósito e retirada são mais ou menos os mesmos. Em alguns deles, houve até grandes lucros. Por que estes dois foram os únicos a iniciar o processo de EDD?
- Não esqueçamos que no contrato de concessão que aceitámos durante o nosso registo para recepção dos serviços dos casinos, existe também a condição da manutenção e validade das leis do país. Existe um mapa de direitos contra qualquer tipo de abuso e arbitrariedade em matéria de identificação e de expressão de suspeita que constitua um insulto à personalidade? Além da presunção de inocência...
Pós-escrito: existem comportamentos e práticas de cassino que quase todos nós já experimentamos. É uma indústria que existe e se mantém baseada no desespero humano, no vício do jogo ou mesmo no desejo de conseguir dinheiro fácil. Se eles se baseassem apenas no entretenimento, a empresa teria falido em pouco tempo. Pessoalmente, não os aceito como garantes de legitimidade nem como substitutos de autoridades oficiais do Estado.
Ηello, I would like to open the specific discussion about whether casinos serve their specific obligation or instrumentalize it to their advantage.
My intention is also to be informed about the rights we have as players, since personal data is sensitive and especially in the European Union there are strict laws for their protection.
First, I think we all agree on the importance of having laws and measures for Anti-money laundering.
My experience with 2 Greek casinos when I first underwent EDD process raised several concerns.
- Misrepresenting the purpose for which they are requesting them: they stated that this is done in the context of enhanced identification, of course also mentioning the initials EED. I had a hard time learning what this process was until I discovered for myself that it is actually Enhanced Due Diligence. So, what was the purpose of misleading?
- This happened after submitting a withdrawal request. I guess they always activate the process at times like this. I read that they are obliged to do so when the total of deposits and withdrawals exceeds an amount in a certain period (I think €15,000) and they involved multiple transactions. Given my history, this could happen at any time. Why do they insist on linking them to withdrawal requests?
- In my case the EDD procedures were as follows: one casino asked me to report various things about my financial situation and sources of income. When I asked them to state the purpose and what legitimizes them for such a thing, after two days, and their initial insistence, they replied to forget the whole event. The second casino asked for biometric material: selfie holding the ID and a piece of paper with the date written on it. A fact I did. However, the photo did not show all ID and the number and they asked for new one. However, because they were already late in processing the withdrawal request (1 week already had past since the request) I felt like they were making fool of me or that they were idiots if they couldn't tell from the metadata of the photo its authenticity, or if they thought I had such graphic skills (3/4 of the ID were distinct and clear). I submitted a complaint to the casino, which did not accept it, and a complaint to the authorities. In the next few days they approved the withdrawal asking me just to send a new selfie to complete the enhanced identification process (lol identification again). Are their procedures really that sketchy and revocable?
- The most important. My transactions was clearly because I had a streak of casino wins. My gaming activity involved regular slot or live casino play, no safe bets, or anything that meant I wasn't risking my balances. The connections were permanently from my house with a certain IP. My payment method was a visa debit card, what could be cleaner. So what triggered their advanced monitoring systems to warrant a thorough inspection? So as a conclusion it comes out that those players who happen to have continuous profits should be submitted to the EED? The same players who in previous periods were showing losses and no one was checking?
- I have an account and I play in several casinos in Greece. Playing activities, deposit and withdrawal amounts are more or less the same. In some of them, there have even been large amounts of profit. Why were these two the only ones to initiate the EDD process?
- Let's not forget that in the concession contract that we accepted during our registration for receiving the services of the casinos, there is also the condition of the maintenance and validity of the laws of the country. Is there a map of rights against any kind of abuse and arbitrariness on the issues of identification and the expression of suspicion which constitutes an insult to personality? Beyond the presumption of innocence...
Postscript: there are casino behaviors and practices that almost all of us have experienced. It is an industry that exists and is maintained based on human desperation, addiction to gambling or even the desire to get easy money. If they were just based on entertainment it would have gone bankrupt before long. I personally do not accept them as guarantors of legitimacy nor as substitutes for official state authorities.