O jogador do Reino Unido expressou preocupação de que o My Stake Casino não conseguiu protegê-lo de um transtorno agudo de jogo, permitindo que ele perdesse £ 7.287 sem intervenção ou consultas KYC/AML. Apesar de várias tentativas de entrar em contato com o serviço de atendimento ao cliente e emitir uma reclamação formal, não houve resolução. A Equipe de Reclamações reconheceu o relato detalhado do jogador e a importância da conformidade regulatória, particularmente em relação à devida diligência do cliente. No entanto, foi esclarecido que, sem evidências diretas de uma violação dos termos do cassino ou tratamento injusto, nenhuma ação adicional poderia ser tomada. O jogador foi aconselhado a levar o problema ao órgão ADR do cassino e ao Curaçao Gaming Control Board, e a reclamação foi então encerrada.
MyStake Casino - Jogador alega que cassino falhou em proteger pessoa vulnerável.
Outros
Montante: £7.287
MyStake Casino
Índice de Segurança:Muito altoResumo do caso
Tradução
TraduçãoFALHA NA PROTEÇÃO DE PESSOA VULNERÁVEL
Permitiram-me perder £ 7.287 GBP sem nenhuma intervenção relevante do (MY STAKE CASINO), incluindo investigações sobre a origem do dinheiro.
Além disso; vários depósitos em um curto período de tempo, perseguindo perdas e apostando a noite toda.
Em resumo, demonstrei muitos traços de um transtorno agudo de jogo e (MEU CASSINO DE APOSTA) não fiz nada para proteger uma pessoa vulnerável. Todo o dinheiro foi perdido em um período de 24 horas, a maior parte das quais em poucas horas. Acredito que o cassino falhou em muitos níveis, falhando em KYC e AML.
Entrei em contato várias vezes com a equipe de atendimento ao cliente/equipe de conformidade, emitindo uma carta de reclamação formal, mas não obtive sucesso em tentar chegar a uma solução amigável.
TraduçãoCaro Clintgl,
Muito obrigado por enviar sua reclamação. Lamento muito saber dos desafios que você encontrou.
No Casino.Guru, somos defensores ferrenhos de práticas de jogo responsáveis e acreditamos firmemente que os cassinos devem aderir a altos padrões para garantir o bem-estar de seus jogadores. Os detalhes que você compartilhou destacam um padrão preocupante de depósitos de alta frequência em um período relativamente curto. Embora entendamos sua preocupação sobre o cassino não intervir ou conduzir verificações de acessibilidade, nossa capacidade de ajudar os jogadores com restituição financeira é limitada a cenários específicos. Nos casos em que um jogador solicita formalmente a autoexclusão devido ao vício em jogo e o cassino não age, investigamos para garantir a responsabilização. No entanto, situações em que bandeiras vermelhas, como depósitos altos, não são atendidas caem em uma área cinzenta que geralmente depende das políticas do cassino e da autoridade de licenciamento.
Compartilhamos totalmente sua perspectiva de que operadores de apostas devem tomar medidas proativas quando tais padrões surgem, e acreditamos que este seja um aspecto essencial dos protocolos de apostas responsáveis. No entanto, a aplicação desses padrões está sob a jurisdição de órgãos reguladores ou das autoridades de licenciamento relevantes.
- Portanto, você poderia especificar se solicitou a autoexclusão do cassino devido ao vício em jogos de azar antes de fazer seus depósitos?
Esperamos poder ajudar você a resolver esse problema o mais rápido possível.
Atenciosamente,
Verônica
TraduçãoOlá, obrigado pela sua resposta. Como foi a primeira vez que joguei no (MY STAKE CASINO), não acredito que fui obrigado a revelar meu transtorno de jogo. No entanto, acredito que o (MY STAKE CASINO) tem que seguir um conjunto rigoroso de regras estabelecidas, neste caso, pelo Curaçao Gaming Control Board (veja abaixo). Captura de tela do site deles.
"Elevando a indústria de jogos de Curaçao"
Bem-vindo ao site do Curaçao Gaming Control Board. Somos o regulador da indústria de cassinos terrestres de Curaçao, a autoridade de licenciamento para todas as loterias, bingo beneficente, bon ku ne beneficente e a autoridade de licenciamento e supervisora para jogos online.
PARA VISITAR O PORTAL DE JOGOS ONLINE DO GCB, CLIQUE AQUI.
Para obter as informações mais recentes sobre a expiração das licenças principais, clique aqui.
Para a reabertura do portal de jogos online a partir de 15 de julho de 2024, clique aqui.
Para obter as diretrizes mais recentes sobre o prazo final de 31 de março de 2024 para registrar e solicitar uma licença de jogo online de acordo com a lei existente, clique aqui.
Para obter as diretrizes mais recentes para envio de solicitações de licenças de jogos online, clique aqui.
O GCB também é o supervisor da indústria de jogos de Curaçao para conformidade com a legislação e regulamentação relativas à prevenção à lavagem de dinheiro e ao combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).
Últimas publicações sobre AML/CFT:
Autoridades de Supervisão Anti-Lavagem de Dinheiro formalizam sua colaboração
Alteração da Portaria Nacional de Identificação na Prestação de Serviços (PB 2017, n.º 92) e da Portaria Nacional de Comunicação de Transações Não Usuais (PB 2017, n.º 99) de 16 de maio de 2024
AML/ CFT/ CPF - regulamentações para cassinos físicos e online
O Gaming Control Board se esforça para proteger os interesses do público e a integridade e estabilidade da indústria de jogos de Curaçao, garantindo que todos os jogos sejam conduzidos de forma honesta, responsável, competitiva e livre de elementos criminosos e corruptos, elevando assim a indústria de jogos de Curaçao.
Como uma empresa de jogos online, eles são legalmente obrigados a seguir regras rígidas estabelecidas neste caso pelo Conselho de Controle de Jogos de Curaçao.
Acredito que meu caso é muito simples e não se enquadra em nenhuma (área cinzenta)
Resumindo.
Permitiram que eu fizesse login no (MY STAKE CASINO) sem fornecer ou ser solicitado a fornecer qualquer tipo de identificação, portanto, (MY STAKE CASINO) não foi possível verificar minha idade (o que então se enquadra na lei criminal).
Além disso, é possível depositar uma grande quantia de dinheiro em um curto período de tempo novamente, sem solicitações de comprovação de fundos, o que viola a Lei (AML/CFT), conforme claramente estabelecido pelo próprio órgão regulador.
Cumprimentos
Clint
TraduçãoOlá, além do meu último e-mail, acabei de anexar um pdf do Regulamento para o combate à lavagem de dinheiro,
o Financiamento do Terrorismo e a Proliferação de armas de destruição em massa
Aplicável a cassinos de Curaçao e provedores de outros jogos online.
A emenda do NOIS foi adotada em 2 de maio de 2024 pelo Parlamento. A partir da data que será mencionada
no Diário Oficial da União, o CDD deve ser preenchido quando os jogadores realizam transações financeiras iguais ou
acima de NAf. 4.000.
III.3 Calendário das medidas de CDD
Um cassino fornece serviços a um cliente que permitem a aposta de uma quantia com valor monetário em
um jogo de azar. Eles fazem negócios com clientes que são indivíduos e que agem por conta própria
nome e em seu próprio nome. Ao fazê-lo, eles abrem uma conta para seus clientes ou para o jogador
torna-se membro do clube de jogadores. Isso é considerado indicativo de um relacionamento que é
espera-se que tenha um elemento de duração e, portanto, é considerado um relacionamento comercial
entre o cassino e seu cliente. Para cassinos, a verificação de identidade deve ser realizada quando
envolvendo transações financeiras iguais ou superiores a NAf. 4.000. Isso implica que todos os CDD
as medidas devem ter sido conduzidas no momento em que o limite for atingido. No entanto, os cassinos são
obrigados a aplicar um nível mínimo de medidas de CDD antes de atingir o limiar. Assim,
simultaneamente com a abertura de uma conta, os casinos devem identificar o cliente através da recolha de
dados pessoais mínimos, sendo: nome e sobrenome, endereço residencial permanente e data de
nascimento (definido como o mínimo aplicável em caso de relações comerciais de baixo risco) e conduzir o
triagem de sanções. O limite deve ser calculado diariamente, levando em consideração todos os depósitos
e retiradas feitas pelo jogador desde o estabelecimento da relação comercial, incluindo
quaisquer transferências peer-to-peer. Uma vez que o limite é atingido, os cassinos têm que conduzir o status PEP
triagem e realizar uma avaliação de risco do cliente e cumprir com suas obrigações CDD restantes como
indicado no parágrafo III.2 acima.
A realização de CDD o mais cedo possível pode limitar situações em que um cassino recebe contaminados
fundos. Para cassinos físicos, é aconselhável realizar CDD ao estabelecer um negócio
relação e não esperar até que o limite seja atingido.
Ao executar as medidas de CDD, os clientes podem ser autorizados a continuar a usar seus jogos
conta enquanto o cassino obtém qualquer informação necessária do cliente em questão. No entanto
Se o limite de Naf. 4.000 for atingido, o jogador não poderá depositar fundos na conta ou sacar
fundos da conta.
Além disso, se as informações e a documentação solicitadas não forem recebidas no prazo de 30 dias a partir da data
no momento em que o limite de Naf. 4.000 foi atingido para que o cassino concluísse o CDD, o cassino
tem que encerrar o relacionamento com o jogador e relatar a transação à FIU.
III.4 Due Diligence Aprimorada
Deve ser adoptada uma abordagem baseada no risco, pelo que devem ser efectuadas verificações mais rigorosas para uma maior
clientes de risco. As medidas de Due Diligence Aprimorada (EDD) devem ser consistentes com os riscos
identificados. Em particular, devem aumentar o grau e a natureza do monitoramento do negócio
relacionamento, a fim de determinar se essas transações ou atividades parecem incomuns.
Deve ser realizada uma Due Diligence reforçada quando os riscos de branqueamento de capitais ou de terrorismo
financiamento são maiores. Isso diz respeito, por exemplo:
Residentes em áreas geográficas de maior risco;
Pessoas Politicamente Expostas (PEP's);
Produtos ou transações que possam favorecer o anonimato;
Novos produtos e novas práticas comerciais, incluindo novos mecanismos de entrega e o uso de
tecnologias novas ou em desenvolvimento para produtos novos e pré-existentes.
Além disso, (MY STAKE CASINO) declara claramente o valor de 4.000 (DEPÓSITO MÁXIMO) na seção da sua conta quando você faz login. A menos que eles possam fornecer evidências que mostrem que (MY STAKE CASINO) realizou CDD, eles estão claramente em violação.
Foi-me permitido depositar quase 4x o valor regulamentar. £ 7.287 GBP para ser exato.
Conforme declarado acima, isso foi aprovado no parlamento em 2 de maio de 2024.
Cumprimentos
Clint
TraduçãoSugiro que agora cabe ao (MY STAKE CASINO) comprovar suas alegações de que agiu de acordo com essas novas regulamentações, pois este documento substitui quaisquer termos e condições que eles possam ou não considerar autênticos.
Espero que essas informações ajudem você a agilizar esse caso.
Gostaria também de agradecer pela sua ajuda.
Cumprimentos
Clint
TraduçãoCaro Clintgl,
Obrigado por entrar em contato e fornecer um relato tão detalhado de sua experiência. Entendemos o quão importante é para os jogadores se sentirem confiantes de que os cassinos aderem aos requisitos regulatórios, especialmente aqueles relacionados a jogo responsável e conformidade com medidas antilavagem de dinheiro.
Agradecemos os documentos adicionais e as referências aos regulamentos de Curaçao, pois eles destacam a importância dos procedimentos de due diligence do cliente (CDD) e due diligence aprimorada (EDD) para garantir a segurança e a integridade do ambiente de jogos.
Seu caso levanta preocupações importantes sobre os regulamentos de Curaçao, particularmente em relação à identificação do cliente e aos limites para conduzir a due diligence. Embora seu argumento pareça bem fundamentado com base nas informações fornecidas, é essencial observar que o papel do Casino Guru é mediar disputas envolvendo violações dos termos e condições publicados do cassino ou tratamento injusto demonstrável.
Se você ainda não o fez, pode considerar registrar uma reclamação formal com o órgão de Resolução Alternativa de Disputas (ADR) designado pelo cassino. Eles são obrigados a agir como uma parte imparcial na resolução de disputas e podem ter mais autoridade para solicitar documentação de conformidade interna.
Como o Curaçao Gaming Control Board (GCB) é mencionado em sua correspondência, você pode levantar suas preocupações diretamente com eles. Destaque a falta de verificação de idade, violações de limites de depósito e ausência de verificações de acessibilidade, conforme descrito em suas diretrizes AML/CFT.
Como mediadores, não podemos impor diretamente obrigações regulatórias. Infelizmente, sem evidência direta de uma violação dos termos declarados publicamente pelo cassino ou tratamento injusto específico, não podemos tomar nenhuma ação adicional neste assunto.
Recomendamos que você continue buscando isso junto aos órgãos reguladores e de resolução de disputas relevantes.
Agradecemos por você ter trazido essas questões à nossa atenção, e esperamos sinceramente que você consiga uma resolução satisfatória. Esta reclamação será encerrada agora. No entanto, não hesite em nos contatar se você encontrar mais problemas com este ou qualquer outro cassino no futuro.
Agradecemos sua compreensão e lamentamos não poder ajudá-lo mais nesta ocasião.
Atenciosamente,
Verônica
