Estou apresentando uma reclamação formal contra a Rabona (operada pela Naale Limited, Licença 1020581) pela retenção inaceitável e injustificada do meu saque de € 2.687,97. A verificação da minha conta e o saque estão pendentes desde 30 de outubro de 2025. Trata-se de um atraso deliberado de 5 meses, orquestrado por meio de práticas abusivas de KYC (Conheça Seu Cliente).
A equipe de conformidade da Rabona tem sistematicamente mudado as regras do jogo sempre que eu cumpro os requisitos. A forma como lidam com a minha conta demonstra uma clara intenção de atrasar indefinidamente um pagamento legítimo.
Fase 1: Verificação exaustiva concluída
Inicialmente, fui submetido a um processo exaustivo de comprovação de identidade e a uma verificação altamente invasiva de comprovação de fundos e patrimônio. Cumpri integralmente todas as exigências, compilando e enviando um dossiê extenso com mais de cem páginas. Esse dossiê enorme continha inúmeros documentos financeiros diferentes que comprovavam a origem legítima dos meus recursos. Superei com sucesso essas etapas, mas, em vez de liberar meus fundos, a Rabona imediatamente passou a obstruir a verificação do meu comprovante de endereço.
Fase 2: Desculpas Fabricadas para Rejeição de Documentos
Para cumprir o requisito de comprovante de endereço, inicialmente enviei diversos documentos oficiais para atender às suas solicitações. Como resido em um imóvel alugado pela empresa, forneci proativamente um dossiê completo que incluía o comprovante de residência legal mais completo disponível na Espanha (um Volante de Empadronamiento emitido pelo governo), juntamente com meu contrato de locação da empresa, certificados de inquilino e contas de serviços públicos. A Rabona rejeitou esse dossiê extenso com base em uma tecnicalidade inventada, alegando que foi recusado unicamente por se tratar de um "PDF mesclado".
Fase 3: A atual paralisação deliberada e a recusa em verificar
Seguindo rigorosamente as instruções, carreguei imediatamente o arquivo PDF original e não mesclado do Volante de Empadronamiento, baixado diretamente do portal da Prefeitura de Barcelona, juntamente com o Código de Verificação Segura (CSV) do governo.
Agora que eles têm exatamente o documento que exigiram, no formato exato que solicitaram, e não têm absolutamente nenhuma desculpa válida para rejeitá-lo, simplesmente pararam de analisar minha conta por completo.
- O documento oficial do governo está pendente há semanas, por tempo indeterminado.
- Estão ignorando completamente meus e-mails diretos.
Eles não cumpriram o prazo formal que eu estabeleci para resolver essa questão.
Resolução exigida:
Este atraso de 5 meses é um abuso predatório do processo KYC. Já verifiquei com sucesso este mesmo documento junto a operadores europeus altamente regulamentados. A Rabona deve analisar e aprovar imediatamente o PDF original que se encontra no meu perfil, atualizar o meu endereço registado e processar o meu levantamento de €2.687,97 sem mais atrasos inventados.
I am filing a formal complaint against Rabona (operated by Naale Limited, Licence 1020581) for the highly unacceptable and unjustified retention of my €2,687.97 withdrawal. My account verification and withdrawal have been pending since October 30, 2025. This is a deliberate 5 month delay orchestrated through abusive KYC practices.
Rabona compliance team has systematically moved the goalposts every time I have fulfilled their requirements. Their handling of my account demonstrates a clear intent to delay a legitimate payout indefinitely.
Phase 1: Exhaustive Verification Cleared
Initially, I was subjected to a grueling Proof of Identity and a highly intrusive Proof of Funds and Wealth verification process. I complied fully by compiling and submitting a massive file of over one hundred pages. This enormous file contained countless different financial documents proving my legitimate source of wealth. I successfully passed these stages, yet instead of releasing my funds, Rabona immediately shifted to obstructing my Proof of Address verification.
Phase 2: Manufactured Excuses for Document Rejection
To fulfill the Proof of Address requirement, I initially submitted plenty of different official documents to satisfy their requests. Because I reside in a corporate rental, I proactively provided a comprehensive file that included the highest legal proof of residence available in Spain (an official government issued Volante de Empadronamiento), along with my corporate lease, tenancy certificates, and utility bills. Rabona rejected this massive submission on a purely manufactured technicality by claiming it was declined solely because it was a "merged PDF."
Phase 3: The Current Deliberate Stall and Refusal to Verify
Following their exact instructions, I immediately uploaded the single, unmerged, original Volante de Empadronamiento PDF directly downloaded from the Barcelona City Hall portal, complete with the government Secure Verification Code (CSV).
Now that they have the exact document they demanded, in the exact format they requested, and have absolutely no valid excuses left to reject it, they have simply stopped reviewing my account entirely.
- The official government document has been sitting indefinitely in Pending status for weeks.
- They are completely ignoring my direct emails.
- They missed a formal deadline I provided to resolve this issue.
Resolution Demanded:
This 5 month delay is a predatory abuse of the KYC process. I have successfully verified this exact same document with highly regulated European operators. Rabona must immediately review and approve the original PDF currently sitting in my profile, update my registered address, and process my €2,687.97 withdrawal without any further manufactured delays.
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