Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 160)

Oi

alguém encontrou Virtpay.net?

Grottobook ainda me causa uma boa impressão. Eles encontraram transações, agora só preciso me identificar e depois eles devolverão o dinheiro. Eu vou manter você informado.

Eles disseram que devolverão o dinheiro? Eles disseram o mesmo para mim e depois que me identifiquei eles mudaram e disseram

1) Foi realizada via terminal 3ds, ou seja, esta transação foi confirmada pelo titular do cartão via SMS;

2) Prestamos um serviço ao usuário que pagou esta compra com este cartão.

Talvez você tenha entregado seu cartão a alguém para pagamento em nosso site e confirmado a compra. Claro, você pode apelar ao seu banco emissor para contestar a transação, mas o fato de a transação ter sido feita no terminal 3ds joga automaticamente a nosso favor.

Você percebe a contradição? Se eles encontraram suas transações, você forneceu dados que o identificam.

Eles poderiam enganar você muito com isso, então um estorno posterior seria impossível. Aí eles mostram seus documentos e você está ferrado. Um reembolso de seus sistemas de pagamento é feito com um clique do mouse...

Não prenda a respiração, você receberá uma resposta genérica dizendo que o banco ficará do lado deles, todos nós estivemos nesta posição com esses sacos de escória. Eles simplesmente irão ignorar você. Depois de enviar, não envie dados pessoais com nome e endereço

Alguém mais lida com TransferOp e PayOp? O meu banco decidiu a meu favor, mas declarou que não pode devolver os fundos porque não há dinheiro na sua conta bancária que possa devolver.

Não sei o que fazer agora.

Com quem você bancou?

Esses não são apenas os intermediários que processam pagamentos para os comerciantes? Estou confuso ????

Sim, eles são responsáveis. Eles são responsáveis por fazer due diligence, avaliações de risco e AML. Eles aceitam pagamentos em nome dessas empresas, protegendo-as efetivamente de nossos bancos e cartões de crédito, fornecendo um código de categoria de comerciante falso e completamente incorreto.

Como resultado, eles estão apoiando as empresas de jogos de azar ilegais com fraudes MCC, fraudes em transações e lavagem de dinheiro.

Acabei de investigá-los, eles devem ter fundos, pois têm vários locais e obviamente cobram taxas, então esconder seus fundos ou o banco é uma besteira

A palavra mágica é criptomoeda.

Você paga no cassino, o dinheiro vai para sua conta Payop e o cassino recebe criptografia do Payop, e o dinheiro já saiu da sua conta

atualização, em vez do código de categoria de comerciante 7995 (jogos de azar), minha transação foi registrada sob MCC 5816 (produtos digitais, jogos) (é assim que uma transação na loja Xbox seria listada, por exemplo), como devo proceder? isso, juntamente com evidências de que o cassino não está licenciado e foi sancionado em vários países por fazer exatamente o que fizeram acima (código de categoria de comerciante incorreto) e usar vários URLs para contornar bloqueios de sites? consegui que meu banco reabrisse a investigação, então estou me perguntando como proceder a seguir

Se não me engano, os produtos digitais estão excluídos do estorno, assim como os jogos de azar. Se você não tiver sorte, seu banco será rigoroso e deixará de cooperar.

Não é verdade, pelo menos não no Reino Unido, além disso, não recebi nenhum produto digital, além disso, há a questão do fato de eles terem usado o código de comerciante incorreto na transação para contornar o fato de estarem operando ilegalmente no Reino Unido (contra mastercard ToS, para não mencionar a lei), como eles foram sancionados por fazerem o mesmo em outros países (tenho evidências para apoiar isso), acho que tenho uma chance aqui.

você precisa ser licenciado pelo UKGC no Reino Unido de acordo com a lei de jogos de azar de 2005, eles não são licenciados de forma alguma e estão realmente proibidos de operar no Reino Unido, eles têm bloqueios da web em seus sites para fazer cumprir isso, mas use vários URLs para evitar esses bloqueios (tenho documentos da ACMA e alguns da Espanha/Suécia apoiando isso), eles usaram um código de comerciante diferente para contornar o fato de que estão operando ilegalmente e até vinculei alguns de esses códigos para "empresas", uma delas que até opera no Reino Unido como loja de produtos eletrônicos. Eu diria que tenho uma chance.

também estou pensando em relatar isso às autoridades relevantes (polícia, comissões de jogos relevantes) além de qualquer outra pessoa. A Reuters fez um relatório sobre exatamente isso acontecendo há alguns anos, então tenho certeza de que eles estariam interessados em tudo isso. isso também, inferno, provavelmente há alguns outros meios de comunicação que reportariam isso (não demorou muito para que uma investigação da BBC fosse colocada no ar no Reino Unido sobre empresas sediadas em Curaçao agindo ilegalmente)

Candapay.io também disse que queria meu passaporte para me verificar e confirmar a autenticidade antes de responder. Qualquer outra pessoa recebeu um reembolso deles.

Desculpe, eu sei há muito tempo, mas que e-mail você usou, já que eles não estão dispostos a me ajudar sem a intervenção do banco, o que não agradará

Olá, como você entrou em contato com eles, por favor

A Revolut recusou meu estorno para produtos digitais (nfts), pois disseram que era uma transferência de dinheiro!

Você forneceu prova de que não foram produtos digitais que você comprou? eu tentaria um ombudsman e compilaria o máximo de evidências possível a seu favor. Meus bancos reabriram meu caso depois de recusar inicialmente o estorno. Nem mesmo forneci metade das evidências que compilei, tive que pedir um e-mail para encaminhar tudo, pois o aplicativo não carregava nada rápido o suficiente