Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 390)

Obrigado, querido, x agradeço muito você

Acabei de ligar para o banco, a reclamação está com a equipe de reclamações. Perguntei quanto tempo vai demorar, me disseram que pode levar até 8 semanas para uma resposta. Perguntei se essas transações foram levantadas como estornos, a resposta dela não sei te dizer, diz tudo, não é? Aposto que eles não fizeram ou será rejeitado, embora eu tenha enviado evidências convincentes de negócios fraudulentos e relatórios de atividades criminosas para a delegacia de polícia e assim por diante. Não é como se o banco estivesse pagando agora, está?

Este é o frustrante Barclays rejeitou o meu dizendo que jogava e não fez nada até eu reclamar, o mesmo ponto que você faz, não são eles que reembolsam e também não é jogo porque os comerciantes vendem coisas aleatórias. O Lloyds Visa é, deixe-me encontrar o que enviei para o Barclays se for, você também foi MCC ou bens não recebidos? E o Lloyds é cartão de crédito ou débito?

ID do envelope Docusign: AC5E217A-4FE1-483F-90B5-AB80584F0727

Estou escrevendo para solicitar formalmente um chargeback para transações recentes processadas em minha conta. Os detalhes da transação são os seguintes.

Data da transação: 13/9/24 e 16/9/24 e 19/9/24

Quantidade: 104,14, 208,24, 104,54, 104,54 e 100,26, 107,54 (quantidades aproximadas conforme aumentaram)

Nome do comerciante: Balon tech ltd, Newton OS ltd e ZPDG e Wbazar.

Como alguém que luta contra o vício em jogos de azar, coloquei bloqueios de jogo em minhas contas há vários anos para impedir qualquer transação relacionada a jogos de azar (cartões de débito). Também me inscrevi para um cartão de crédito porque não posso sacar dinheiro e todas as transações de jogos de azar são bloqueadas.

Infelizmente, recentemente tive uma recaída e depositei fundos em um cassino online. Apesar do bloqueio de apostas em vigor, o cassino empregou um comerciante fraudulento para disfarçar a verdadeira natureza da transação, contornando assim o bloqueio usando um Código de Categoria de Comerciante (MCC) incorreto.

Essa prática, conhecida como "lavagem de transações", é uma violação direta dos regulamentos VISA 12.7 e qualifica a transação para um estorno. O uso intencional de um comerciante fraudulento pelo cassino para contornar o bloqueio de jogo é uma violação clara das regras VISA. Se o MCC tivesse sido definido corretamente, a transação não teria sido autorizada, observe que sei que seria difícil para você bloquear um MCC alterado, no entanto, você deve preencher um estorno/seção 75, pois essas empresas não forneceram bens ou serviços, também encontrei evidências de dois casos recentes de FOS que apoiam o início de um estorno.

Tomei a atitude proativa de estabelecer medidas restritivas para evitar jogos de azar, mas a prática proposital e ilegal de lavagem de transações explorou uma vulnerabilidade no sistema, facilitando essa transação apesar do bloqueio.

Embora eu tenha autorizado a transação, não recebi nenhum bem ou serviço deste comerciante. Os fundos foram direcionados ao cassino online, que usou este comerciante para contornar as restrições de jogo na minha conta. A data de entrega esperada para quaisquer bens ou serviços, se aplicável, seria a mesma da data da transação. No entanto, como nenhum bem ou serviço foi fornecido pelo comerciante, estou solicitando um estorno.

Observe também que diversas transações em dinheiro foram bloqueadas, pois essas empresas tentaram ignorar qualquer código de comerciante.

À luz dessas circunstâncias, peço gentilmente que você processe um chargeback do valor total da transação. Agradeço sua compreensão e pronta atenção a esse assunto. Você também poderia fornecer detalhes de contato dessas transações para que eu possa denunciar a fraude de ação.

Obrigado pela sua ajuda.

inserir nome

Basta anotar que é o cartão de crédito que você precisa alterar.

É cartão de débito

Também para quem estiver interessado acabei de receber isso

Na quarta-feira, 22 de janeiro de 2025 às 14:38, LiveCaseTargeting

> escreveu:

Querido ******,

Obrigado pela reclamação que você enviou sobre a SKINS ONLY LTD. Conduzimos uma revisão preliminar e alocamos a referência do seu caso PV/0289/2025.

Nossos poderes são discricionários, o que significa que não temos que investigar tudo o que nos é relatado. Recebemos um alto número de reclamações e não temos recursos para investigar tudo o que é relatado. O propósito de qualquer investigação é proteger o público em geral e/ou a comunidade empresarial.

Priorizamos as reclamações recebidas e direcionamos as empresas que apresentam maior risco de danos ao público.

Devido à natureza confidencial do nosso trabalho, não forneceremos mais atualizações e entraremos em contato somente se precisarmos de mais informações.

Se decidirmos investigar, não entraremos em contato com você para informá-lo do resultado. Podemos emitir um press release se apresentarmos uma petição para liquidar a empresa no interesse público e o tribunal fizer uma ordem ou se um diretor for desqualificado.

Obrigado por reservar um tempo para entrar em contato conosco. Levamos todos os relatos de possível má conduta a sério e analisaremos atentamente todas as informações fornecidas.

Cumprimentos,

Z El Jaouhari | Equipe de conformidade e segmentação | Serviços de investigação e execução

The Insolvency Service – Fornecendo confiança econômica | 3º andar, Cannon House, 18 Priory Queensway Birmingham, B4 6FD

www.gov.uk/insolvency-service

############################# Este e-mail é confidencial e se destina exclusivamente ao uso do indivíduo ou entidade a quem é endereçado. Se você não for um destinatário pretendido, então você recebeu este e-mail por engano e qualquer uso, disseminação, encaminhamento, impressão ou cópia é estritamente proibido. Você deve entrar em contato com o remetente por retorno e, em seguida, excluir todo o material do seu sistema. Para ver como o Serviço de Insolvência usa suas informações pessoais , clique aqui. www.gov.uk/insolvency-service

Você tinha um bloqueio de jogo? Se sim, mantenha a maioria do meu documento, mas remova o cartão de crédito e a seção 75. Se não, você pode ter problemas com MCC incorreto, os bancos não parecem muito incomodados com jogos de azar ilegais, apenas fraude de classe se você não autorizou etc., então talvez seja melhor em bens não recebidos

Sim, eu tinha bloqueios de jogo

Acho que isso ajuda muito, pois significa que o VISA 12.7 se aplica

Não deixe de insistir nisso, o Lloyds pode ser diferente, mas as reclamações e disputas do Barclays dizem que eles nunca usaram esse código, pois é extremamente raro que ele seja aplicado/alguém faça um estorno por causa disso.

Acho que a melhor maneira, e esta é apenas uma opinião, é realmente forçar os bancos e dizer a eles quais são os códigos, caso contrário, você verá que é jogo de azar e não ajudaremos.

Ok, obrigado 😊

O mesmo aqui. Levantei o estorno e no dia seguinte Chase disse que a Mastercard rejeitou a solicitação devido a transações relacionadas a jogos de azar

Aprendi essa lição em uma ocasião anterior, e então a Jokabet me reembolsou diretamente, então não houve nenhum dano.

Eticamente, esse conselho pode não ser ótimo, mas vou deixar para você. O que eu faria é voltar para Chase e dizer que você recebeu a informação incorreta, pois está estressado com tudo isso, o jogo estava em outra conta, esta para Chase é mercadoria não recebida para……

cara, eu ainda estou discutindo com o jokabet, é ridículo.

você pode me ajudar?

Não posso enfatizar o suficiente que a Mastercard e especialmente o Chase não mencionam jogos de azar/fraude. A Mastercard não levantará questões de fraude se o titular do cartão autorizar.

Posso enviar o que enviei por e-mail, mas é literalmente você me deve um reembolso, pois não tem licença e está usando terceiros para contornar bloqueios de apostas. Como Paul disse antes, isso não é uma ciência exata, também eu estaria nos bancos para processar estornos, reembolsos diretos de cassinos ou comerciantes são raros.

Meu banco está fechado, as transações foram enviadas e também estamos fazendo transferências bancárias

https://www.csspeople.co.uk/contact-us/head-office

Recebi um pagamento sob o CSS desta empresa. Acabei de ligar para a sede deles e isso é em Londres: eles me informaram que nunca emitiram fundos e o Chase me deu os detalhes. Certamente esta será uma reivindicação válida quando contestada.

uau, não acredito como essas empresas estão operando usando empresas comuns e trabalhadoras como empresas de fachada. Chocante

Posso estar ferrado então, atualmente com um ombudsman, mas fui honesto e mencionei a atividade de jogo/fraudulenta, tenho certeza de que eles não analisaram as evidências que enviei, então estou esperançoso de que a falta de meticulosidade deles, por assim dizer, possa funcionar a meu favor, enviei a eles alguns relatórios FOS de casos semelhantes também. Estou no MC e com o Chase