Escrevi para todos os grupos santeda International bv ainda recebendo a mesma resposta, eles estão agindo legalmente, enviei o artigo para eles.
Re: Violação dos Regulamentos do Código Bancário e Comercial e Solicitação de Acesso ao GDPR
Estou escrevendo para abordar uma séria preocupação sobre o uso de comerciantes terceirizados por sua empresa para contornar bloqueios bancários e transações do Código de Categoria de Comerciante (MCC), bem como a falta de conformidade com as regulamentações de jogos de azar do Reino Unido.
Chegou ao meu conhecimento que seu cassino, sob a licença de Curaçao, está usando comerciantes terceirizados cujas transações não correspondem a atividades de jogo, em vez disso, mostrando itens ou serviços não relacionados a jogo. Esta é uma violação clara das leis de jogo do Reino Unido e violação de suas próprias leis de licença que exigem transparência nas categorizações de transações e relatórios precisos para instituições financeiras. A codificação incorreta de transações de jogo sob MCCs incorretos é ilegal e prejudica a estrutura regulatória estabelecida pela Comissão de Jogo do Reino Unido.
Como você está operando sob a jurisdição de Curaçao, suas responsabilidades vão além de simplesmente ter uma licença de Curaçao. As leis do Reino Unido estipulam claramente que, se seus serviços forem acessíveis do Reino Unido, você deve cumprir com as regulamentações locais, ter uma licença de jogo do Reino Unido, o que você não precisa, e garantir que comerciantes terceirizados não contornem bloqueios bancários. É meu entendimento que essas ações foram investigadas e comprovadas como ilegais. Como um cassino, você tem total responsabilidade pelas ações de seus parceiros e comerciantes terceirizados, que não podem ser ignoradas.
Além disso, solicito por meio deste uma solicitação de acesso total sob o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) referente a todos os dados pessoais e transacionais relacionados à minha conta com seu cassino. Isso inclui, mas não se limita a, quaisquer detalhes relacionados aos meus depósitos, saques e os métodos de pagamento correspondentes usados, incluindo o uso de codificações incorretas do MCC. Espero receber essas informações dentro do período estatutário de 30 dias, conforme determinado pelo GDPR.
Caso você não cumpra com esta solicitação, não terei escolha a não ser escalar o assunto. Especificamente, compartilharei todas as informações relevantes com a Sky News, um MSN que é uma plataforma internacional de notícias
que atualmente está investigando sites de apostas offshore ilegais e sem licença usando codificações erradas do MCC para contornar as regulamentações do Reino Unido.
Aguardo sua resposta rápida e ação imediata em relação a essas preocupações. Por favor, esteja ciente de que a não conformidade com minha solicitação GDPR e a falha em abordar essas violações resultarão em outras medidas legais e exposição total das atividades ilegais de seus cassinos, pois você está em clara violação do ato de jogo do Reino Unido e do Caracaco CGB.
codificar incorretamente depósitos ou retiradas intencionalmente, a goldenbet provavelmente ainda terá alguma responsabilidade sob os regulamentos gerais de jogos de azar de Curaçao.
3. Provedores de pagamento de terceiros:
Embora provedores de pagamento terceirizados sejam entidades separadas, a goldenbet (como qualquer operadora licenciada) deve garantir que eles estejam em conformidade com as leis que regem suas operações. Se um provedor de pagamento codificar incorretamente as transações intencionalmente, a goldenbet ainda pode ser responsabilizada, especialmente se isso levar a confusão financeira, violações regulatórias ou danos ao consumidor. Isso pode fazer com que a goldenbet enfrente escrutínio regulatório, penalidades ou perda de reputação.
Implicações legais e regulatórias:
• Codificação incorreta intencional: se provedores terceirizados codificarem intencionalmente transações de jogos de azar como "bens e serviços", isso pode ser interpretado como comportamento enganoso, potencialmente violando leis de proteção ao consumidor e regulamentações financeiras.
• Reclamações de Jogadores: Jogadores afetados podem registrar reclamações com autoridades regulatórias, e a goldenbet pode ser obrigada a resolver esses problemas. Isso pode envolver a emissão de reembolsos, correção de códigos de transação ou até mesmo enfrentar multas ou perder sua licença operacional.
O que a goldenbet deve fazer:
• Monitorar e controlar provedores terceirizados: a goldenbet deve garantir que todos os processadores de pagamento terceirizados sejam devidamente examinados e estejam em conformidade com todos os requisitos legais. Isso inclui comunicação clara sobre como os pagamentos são processados e garantir que as transações sejam categorizadas corretamente.
• Investigação e conformidade: se qualquer erro de codificação for descoberto, a goldenbet deve investigar o problema, trabalhar com o provedor de pagamento para corrigi-lo e se comunicar com os jogadores afetados. Eles também devem relatar quaisquer problemas às autoridades relevantes.
O que você pode fazer:
Se você é um jogador afetado por esse erro de codificação, você deve:
• Entre em contato com o suporte da goldenbet: relate o problema diretamente e peça esclarecimentos ou correção da transação.
provavelmente seria responsabilizado pelas ações de seus provedores de pagamento terceirizados, especialmente se a codificação incorreta de transações for um problema sistêmico que viole as regulamentações financeiras ou de jogos de azar sob a Comissão de Jogos de Azar do Reino Unido ou as leis de licenciamento de Curaçao
Resposta
