Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 611)

Acabei de receber uma mensagem sobre meu caso FOS com a Revolut perguntando como encontrei o site. Acabei de dizer que sou inundado com mensagens de texto diariamente direcionadas a jogadores problemáticos do Reino Unido e quando os bloqueio, eles enviam outra com um número falso diferente e que usaram os detalhes do meu cartão para fazer as transações.

só isso

Alguém sabe quais são os nomes que constam nas transações bancárias relacionadas ao ZEN.com?

Ficaria muito grato.

E quem são GLFI e ODB que estão nas transações bancárias?

e SmPayPF*Maginc

SmPayPF*GamingSt??

I02077CE?

mérito?

Parnora?

grato por toda a ajuda

Estou tendo dificuldade em explicar isso ao FOS, ele acha que é assunto de outro departamento se outra pessoa usou os dados do meu cartão.

Eu seria o mais honesto possível. Não diga que outra pessoa usou seu cartão, pois se eles investigassem, poderia parecer que você está fornecendo informações fraudulentas.

Eu explicaria que você tem enviado e-mails, ligações, mensagens de texto etc. Tentei bloqueá-los todas as vezes, mas eles continuam voltando. Você está registrado na Gamstop no Reino Unido. Essas empresas têm se aproveitado de você. Explique que os jogos deles nem sempre funcionam em nossa jurisdição, já que são offshore e você não tem conseguido utilizar o cassino completamente. E o pior é que, quando você solicitou o bloqueio, eles continuaram permitindo que você jogasse. Tudo isso não foi detectado porque eles mascararam o MCC, que existe para mantê-lo longe de perigos – como esses abutres.

Você precisa entender que, ao fazer um depósito nesses sites de apostas ilegais, muitas vezes há um intermediário entre você e o destino final do seu dinheiro. O motivo do atraso no processamento do depósito é porque alguém está inserindo manualmente os dados do seu cartão em uma conta de comerciante diferente. Nesse caso, eles usaram os dados do cartão dele, e todo esse processo envolve fraudadores redirecionando fundos de uma forma não transparente nem autorizada.

Obrigado Josie, pensei que eles já soubessem de tudo isso. Vou entrar em contato com eles novamente. Tudo o que eu disse foi que eles continuaram tentando pegar o dinheiro e, eventualmente, compraram criptomoedas com os detalhes do meu cartão, algo que eu nunca soube.

Não é isso que o FOS está pedindo. O fato de Paul afirmar que os pagamentos são fraudulentos e que os dados do seu cartão foram usados por outra pessoa é considerado fraude pelos bancos e pelo FOS. A forma como o pagamento é efetivamente processado é irrelevante. Eles estão analisando como o pagamento foi feito inicialmente, e é por isso que aconselho a não seguir esse caminho. Há muita informação que eles podem investigar ou pedir para o banco apagar o caso imediatamente, caso ele tenha sugerido que não foi ele quem fez os pagamentos. Endereço IP, correspondência de endereço registrada, ID do dispositivo... não vale a pena.

vindo de alguém que trabalha para um banco.

Estou confuso, você está dizendo ao FOS que não depositou nos sites de apostas ou que não utilizou os comerciantes listados no seu extrato?

Entendo o que você quer dizer, mas definitivamente há alguém entre digitar manualmente os dígitos do seu cartão e enviá-lo para outro destino, em vez de ir diretamente ao cassino. Isso explica os atrasos e os vários comerciantes diferentes. Se um comerciante for sinalizado e a transação falhar, ele passa para outro comerciante. Em última análise, isso pode ser visto como fraude. Obviamente, os bancos não percebem.

Entendo o que você quer dizer, mas parece que tem alguém no meio, inserindo manualmente os dados do seu cartão e enviando o pagamento para um lugar diferente, não diretamente para o cassino. Provavelmente é por isso que há atrasos e vários comerciantes envolvidos. Se um comerciante for sinalizado ou a transação não for concluída, eles simplesmente tentam outro. E no caso do Paul, eles optaram pela criptomoeda, que ele não pediu (autorização).

Fiz a transação para pagar com cartão de débito, ele continuou voltando para diferentes métodos, sendo rejeitado e, finalmente, aceitei como estava

A Virgin Money recusou meu caso de disputa porque eles disseram que "eles não podem contestar transações de jogo"

As virgens não têm esperança, elas fizeram o meu uma vez, foi só isso depois disso

O que você quer dizer? Como assim eles fizeram o seu?

Você deixou claro que não sabe quem são esses comerciantes no seu extrato, já que eles não são o cassino?

Faça uma reclamação e, possivelmente, vá ao FOS. Embora eles sejam igualmente inúteis na maioria das vezes

Entendo o que você quer dizer, mas há alguém no meio, inserindo manualmente os dados do seu cartão e enviando o pagamento para um lugar diferente, não diretamente para o cassino. Provavelmente é por isso que há atrasos e vários comerciantes envolvidos. Se um comerciante for sinalizado ou a transação não for concluída, eles simplesmente tentam outro. No caso do Paul, eles direcionaram o pagamento para a criptomoeda, o que ele não instruiu. Certamente isso pode ser visto como não autorizado.

Estou esperando um retorno há mais de dois dias para explicar a situação

Quantas vezes você já passou por esse processo?