Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 661)

Acredito que posso ter algum tipo de avanço com a Falcora Finance.

Como Paul nos mostrou, a partir de 7 de outubro de 2024. Qualquer pagamento por transferência bancária pode ser reembolsado de acordo com as novas regras.

Digamos que você enviou £ 800 em 20 pagamentos após 7 de outubro (data de introdução das novas regras). Não acho que importe o valor das transações, pois todas elas se enquadram na mesma reivindicação.

Leia isso e veja como eu acho que se enquadra nos critérios para uma reivindicação bem-sucedida:

Transferência bancária do Reino Unido para o Reino Unido:

Os pagamentos foram enviados via Faster Payments para um código de classificação e conta do Reino Unido (ClearBank), que está coberto pelas regras de reembolso. Pelo menos no meu caso, o ClearBank é o banco que a Falcora utilizou para receber pagamentos. Você precisará verificar sua situação e qual banco eles utilizaram.

Feito após 7 de outubro de 2024:

As transações foram feitas depois que as novas proteções contra fraudes do APP entraram em vigor.

O cliente foi enganado:

O dinheiro foi enviado para o que parecia ser uma empresa legítima (Falcora Finance), mas ela estava atuando como um processador de pagamentos para um site de apostas ilegal/sem licença, direcionado a usuários do Reino Unido.

Serviços ilegais recebidos:

O comerciante (um cassino licenciado em Curaçao) não estava autorizado a aceitar clientes do Reino Unido, tornando o serviço ilegítimo e deturpado.

Nenhuma negligência grave:

O cliente acreditava que estava lidando com um negócio válido e tomou o devido cuidado — isso não corresponde ao alto padrão de negligência grave ou cumplicidade.

Não é uma disputa civil:

Não se trata de um caso de insatisfação com um serviço — trata-se de fraude por deturpação, que as regras do APP abrangem.

Isso pode ser uma completa perda de tempo, mas todas as cartas parecem apontar a nosso favor.

Uma pequena vitória: um dos cassinos me ofereceu um reembolso total, sujeito à assinatura de um termo de responsabilidade, embora este cassino tenha recebido apenas algumas centenas de mim. Dedos cruzados para que os grandes, com mais de 10 mil cada, sigam o exemplo!

Você nunca sabe, foi o que pensei no começo e veja como foi

Eu adoraria saber detalhes sobre isso, se você puder dizer.

O e-mail é -

não é meu nome verdadeiro rs.

Definitivamente vale a pena tentar.

Qual cassino

Olá amigo, qual é o seu e-mail sobre a análise que você fez do 30bet.com?

Não vou falar neste fórum para não comprometer meu reembolso, desculpe

Eu agradeceria se você se sentisse confortável em receber um e-mail.

Tentei abrir uma disputa sobre a Falcora Finance com o Santander alguns meses atrás, sem sucesso, mas posso tentar novamente agora usando isso.

Experimente e nos conte o resultado. Boa sorte.

Eu fui até o banco hoje para falar sobre o sknsmgnte, pois já se passaram 2 dias do prazo e não recebi nenhuma resposta.

Também relatei a situação à Action Fraud, que espero poder ajudar. Imagino que isso possa ajudar a colocar meu banco na direção certa. Vejo que você também é do Reino Unido. Você sabia que o dinheiro acaba em uma conta bancária de uma empresa chamada Nucleus365?

Ação de fraude não tem nada, lamento dizer que não tem esperança, apenas encaminhe você para a delegacia de polícia local, que também não pode fazer nada

Sim, imagino que isso aconteça, mas ter o número de referência do crime pode ajudar o banco de alguma forma. Acho que isso mostra que você está legitimamente tentando perseguir um crime?

Eles fornecerão recibos fraudulentos. Fizeram isso quando solicitei um chargeback através do Revolut. O recibo não correspondia às minhas transações e meus dados pessoais, exceto meu nome, estavam incorretos. Mesmo assim, o Revolut decidiu a favor deles. Levei meu caso ao FOS.

Eu tentei tudo isso antes, suponho que depende de qual banco é, o meu era Nationwide, mas não fez diferença então

Tentei o golpe do aplicativo push com meu banco em relação à Donbet e sua lavagem de dinheiro. Levou meses de investigação (5 meses) e o investigador foi muito compreensivo. Achei que ele decidiria a meu favor, mas ele decidiu que, embora fosse uma atividade ilegal por parte de muitas empresas... no final das contas, paguei por um cassino e recebi um cassino em troca.

Ele disse que não cabia aos bancos julgarem a legitimidade ou a regularidade da empresa. Mas, em seguida, se contradisse ao dizer que, pesquisando no Google, ficou claro que a Santeda é uma organização enorme, com milhares de transações e clientes, portanto, não pode ser um golpe. Ele destacou a quantidade de boas avaliações online. É por isso que eles inundam o Trustpilot e outros sites com avaliações falsas de 5 estrelas para mostrar que estão administrando uma operação legítima aos olhos dos bancos do Reino Unido.

Estou apelando da decisão do meu banco e isso vai acabar com o FOS. Meu banco disse que era uma questão complicada e que não ficaria surpreso se a ouvidoria decidisse a meu favor.

Devo ressaltar o que foi dito sobre o Clear Bank. É verdade. Mas fique atento: no meu caso, o Clear Bank ajudou a Falcora e a Santeda ao compartilhar meus dados pessoais com o Clear Bank. Obviamente, não tive nada a ver com o Clear Bank, mas eles têm todos os meus dados e estão ativamente tentando ajudar a Santeda, seu cliente. Para ser claro, o Clear Bank não está do seu lado e não se importa nem um pouco com as ações deles.

Devo também salientar que o Nucleus 365 também está envolvido nisso. Uma empresa do Reino Unido. Eles atuam como outro processador de pagamentos aqui. A Falcora abriu uma conta no Nucleus 365 para transferir o dinheiro que você gasta para o Clear Bank. O dinheiro não é transferido diretamente da Falcora para o Clear Bank.

Meu conselho é definitivamente sinalizar como golpe de pagamento push. Mas, assim que o resultado da investigação chegar, peça todas as informações possíveis com solicitações de SAE ao seu banco. Depois, quando falarem sobre Falcora e Nucelus 365... aborde essas empresas solicitando SAE.

Estou pensando em entrar com uma ação coletiva ou fazer uma reportagem na mídia sobre toda essa atividade criminosa de lavagem de dinheiro. Se alguém quiser entrar em contato sobre o caso Santeda, deixe seu e-mail e eu responderei.

Eles já fizeram isso e eu me opus, a última coisa que ouvi foi que se não houvesse resposta até o dia 21, eu os ganharia e o banco enviaria os reembolsos, então eu fui até lá hoje

Nunca ouvi falar do Nucleus365?