Acredito que posso ter algum tipo de avanço com a Falcora Finance.
Como Paul nos mostrou, a partir de 7 de outubro de 2024. Qualquer pagamento por transferência bancária pode ser reembolsado de acordo com as novas regras.
Digamos que você enviou £ 800 em 20 pagamentos após 7 de outubro (data de introdução das novas regras). Não acho que importe o valor das transações, pois todas elas se enquadram na mesma reivindicação.
Leia isso e veja como eu acho que se enquadra nos critérios para uma reivindicação bem-sucedida:
Transferência bancária do Reino Unido para o Reino Unido:
Os pagamentos foram enviados via Faster Payments para um código de classificação e conta do Reino Unido (ClearBank), que está coberto pelas regras de reembolso. Pelo menos no meu caso, o ClearBank é o banco que a Falcora utilizou para receber pagamentos. Você precisará verificar sua situação e qual banco eles utilizaram.
Feito após 7 de outubro de 2024:
As transações foram feitas depois que as novas proteções contra fraudes do APP entraram em vigor.
O cliente foi enganado:
O dinheiro foi enviado para o que parecia ser uma empresa legítima (Falcora Finance), mas ela estava atuando como um processador de pagamentos para um site de apostas ilegal/sem licença, direcionado a usuários do Reino Unido.
Serviços ilegais recebidos:
O comerciante (um cassino licenciado em Curaçao) não estava autorizado a aceitar clientes do Reino Unido, tornando o serviço ilegítimo e deturpado.
Nenhuma negligência grave:
O cliente acreditava que estava lidando com um negócio válido e tomou o devido cuidado — isso não corresponde ao alto padrão de negligência grave ou cumplicidade.
Não é uma disputa civil:
Não se trata de um caso de insatisfação com um serviço — trata-se de fraude por deturpação, que as regras do APP abrangem.
Isso pode ser uma completa perda de tempo, mas todas as cartas parecem apontar a nosso favor.
i believe I may have some sort of breakthrough with Falcora Finance.
As Paul showed us, from 7th October 2024. Any bank transfer payments can potentially be refunded under the new rules.
let’s say you sent £800 across 20 payments after the 7th October (new rules introduction date). I don’t think it matters the amount of transactions as they all come under one claim.
Take a read of this and how I think it fits the criteria for a successful claim:
UK-to-UK Bank Transfer:
The payments were sent via Faster Payments to a UK sort code and account (ClearBank), which is covered by the reimbursement rules. At least in my case anyways, ClearBank is the bank Falcora have used to take payments, you will need to double check your scenario and which bank they went to.
Made After 7 October 2024:
The transactions were made after the new APP fraud protections came into effect.
Customer Was Misled:
The money was sent to what appeared to be a legitimate company (Falcora Finance), but it was acting as a payment processor for an illegal/unlicensed gambling site targeting UK users.
Illegal Services Received:
The merchant (a Curacao-licensed casino) was not authorised to accept UK customers, making the service illegitimate and misrepresented.
No Gross Negligence:
The customer believed they were dealing with a valid business and took reasonable care — this does not meet the high bar for gross negligence or complicity.
Not a Civil Dispute:
This is not a case of dissatisfaction with a service — it’s fraud by misrepresentation, which the APP rules cover.
This could be a complete waste of time, but all the cards seem to point in our favour.
Traduzido automaticamente:
