O jogador da Irlanda não conseguiu sacar seus ganhos de 1.467 € do Cassino Liraspin, apesar de ter fornecido ampla documentação para verificação, incluindo uma selfie ao vivo, passaporte e comprovante de renda. Ele foi repetidamente solicitado a esclarecer a origem de seus fundos, embora já tivesse fornecido as informações necessárias. A Equipe de Reclamações analisou o caso e decidiu encerrá-lo como não resolvido devido aos requisitos de verificação excessivos e irracionais do cassino, que foram considerados desnecessários considerando a renda documentada do jogador e o contexto das transações em questão. A adesão rígida do cassino à sua decisão, sem justificativa suficiente, foi classificada como um exagero, impactando negativamente seu índice de segurança na plataforma.
LiraSpin Casino - O pedido de retirada do jogador foi adiado.
Desculpa pouco credível
Pontos negros: 1.656
Montante: 1.467 €
LiraSpin Casino
Índice de Segurança:Abaixo da médiaResumo do caso
Tradução
TraduçãoGanhei 1.467 euros com o Liraspin Casino em março e, por mais que tente, não consigo tirar nada deles. Tirei uma selfie ao vivo, enviei meu passaporte, comprovante de duas contas para depósito e saque, comprovante de endereço, comprovante de renda salarial, holerites de mais de três meses com extratos mostrando minha renda recebida, respondi ao questionário de riqueza, fiz transações vitalícias da conta que usei para depositar 300 euros e, a cada vez, recebo o e-mail abaixo. Informei o cassino inúmeras vezes que abri a conta no dia 13 de março, conforme consta no meu extrato.
´¨ A fonte de riqueza deve mostrar a origem dos fundos usados para depositar em nosso cassino, por exemplo, comprovante de salário, comprovante de propriedade empresarial, venda de propriedade, pagamento de herança ou acordo de divórcio, etc. (dos últimos 3 meses).¨¨
TraduçãoCaro AllForCullen,
Muito obrigado por enviar sua reclamação. Lamento saber do seu problema com saques no Cassino Liraspin. Para entender melhor sua situação e ajudá-lo(a) de forma eficaz, você poderia responder às seguintes perguntas?
- Você já teve algum problema anterior com saques neste cassino ou esta é a primeira vez?
- Você pode especificar os tipos de documentos que você enviou como fonte de riqueza para apoiar sua retirada?
- Você entrou em contato com o suporte ao cliente para obter uma atualização sobre o status da sua verificação? Em caso afirmativo, qual foi a resposta?
Esperamos poder ajudar você a resolver esse problema o mais breve possível. Agradecemos desde já a sua resposta.
Atenciosamente,
Verônica
TraduçãoOlá,
Abaixo está a resposta para suas perguntas.
Você já teve algum problema com saques neste cassino ou é a primeira vez? Primeira vitória e saque.
Você pode especificar os tipos de documentos que apresentou como fonte de renda para comprovar o saque? Recibos de pagamento, extrato bancário, comprovante de depósito, questionário enviado e preenchido, selfie ao vivo e passaporte. Também enviei um comprovante de que não tenho conta de depósito há 3 meses e eles continuam pedindo. Já informei o cassino cerca de 20 vezes que abri a conta em março e eles conseguem ver isso claramente no meu extrato. Também enviei o comprovante de saque.
Você entrou em contato com o suporte ao cliente para obter uma atualização sobre o seu status de verificação? Se sim, qual foi a resposta deles? Quase todos os dias, e recebo a mesma resposta para enviar o extrato da Luxon por 3 meses.
Abaixo todas as respostas do Casino.
A fonte de riqueza deve mostrar a origem dos fundos usados para depositar em nosso cassino, por exemplo, comprovante de salário, comprovante de propriedade empresarial, venda de propriedade, pagamento de herança ou acordo de divórcio, etc. (dos últimos 3 meses).¨¨
TraduçãoEles têm tudo? Você consegue o suporte?
TraduçãoPor favor, encaminhe-me os documentos que você enviou ao cassino para verificação em veronika.f@casino.guru Por favor, inclua todas as comunicações entre você e o suporte ao cliente do cassino sobre a verificação da sua conta que possam ser relevantes para a investigação do seu caso. Agradecemos sua paciência e cooperação.
TraduçãoEstamos a aumentar o prazo em 7 dia(s). Por favor, esteja ciente de que, caso não responda no prazo determinado ou não precise de mais assistência, rejeitaremos a reclamação.
TraduçãoMuito obrigado, AllForCullen, por fornecer todas as informações necessárias. Agora, vou encaminhar sua reclamação para meu colega Kubo ( jakub.m@casino.guru ) que estará à sua disposição. Desejo-lhe boa sorte e espero que seu problema seja resolvido satisfatoriamente em breve.
TraduçãoCaro AllForCullen ,
Eu sou o Kubo e cuidarei da sua reclamação a partir de agora. Se houver alguma atualização sobre este caso desde a última informação fornecida, por favor, me avise.
Gostaria de convidar os representantes do LiraSpin Casino para participar desta discussão e fornecer todas as informações disponíveis para ajudar a resolver este problema.
Caro LiraSpin Casino ,
Você poderia fornecer informações detalhadas sobre este caso e explicar os motivos do atraso na retirada do jogador?
Agradecemos desde já a sua resposta!
Atenciosamente,
Kubo
TraduçãoCaro AllForCullen,
Obrigado pela sua cooperação contínua.
Como provedor de serviços de jogos de azar online, operamos exclusivamente pela internet e oferecemos processamento de pagamentos eletrônicos como parte de nossos serviços. Em conformidade com os requisitos estabelecidos por nossa autoridade de licenciamento e para garantir um processamento de pagamentos eficiente e seguro, somos obrigados a aderir aos procedimentos "Conheça Seu Cliente" (KYC).
Embora não sejamos uma instituição financeira, esses protocolos são essenciais tanto para nós quanto para os provedores de pagamento terceirizados com os quais trabalhamos. Eles servem para aumentar a segurança das transações e reduzir os riscos associados a pagamentos relacionados a jogos de azar. Esta é uma prática padrão do setor que apoia operações responsáveis e em conformidade.
Gostaríamos de confirmar que recebemos com sucesso seu extrato bancário com entradas de salários visíveis.
Após a análise dos documentos fornecidos, solicitamos que você esclareça a natureza das transações recebidas de terceiros em sua conta bancária. Nossa análise indica que o valor total recebido dessas fontes excede o seu salário declarado durante o período relevante.
Especificamente, solicitamos esclarecimentos sobre as seguintes transações:
- BEE – 7 de fevereiro
- TC – 6 de fevereiro
- TOM – 22 de janeiro
Esteja ciente de que esta solicitação está estritamente de acordo com os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML), que somos legalmente obrigados a cumprir como uma entidade que fornece serviços financeiros eletrônicos on-line.
Obrigado pela sua compreensão e cooperação.
Atenciosamente,
Cassino LiraSpin
TraduçãoEstou entrando em contato para atualizar vocês sobre minha reclamação contra o Cassino Liraspin, e sinceramente estou sem saber o que fazer. Todo esse processo tem sido um pesadelo. Enviei à Liraspin todos os documentos que eles pediram: holerites, extratos bancários, comprovantes de depósito, questionário de patrimônio, selfie ao vivo, passaporte, tudo o que for — várias vezes. Estou falando de dezenas de e-mails desde março, com um depósito de 300 euros e um prêmio de 1.467 euros. Agora eles estão investigando transações pessoais, e não é apenas frustrante, é realmente doloroso.
Eles estão perguntando sobre transações rotuladas como "BEE" (7 de fevereiro), "TC" (6 de fevereiro) e "TOM" (22 de janeiro), que são de uma herança e alguns ganhos de cassino.
Ter que explicar isso a um cassino de Curaçao parece uma enorme invasão de privacidade, especialmente para um depósito tão pequeno. É constrangedor e doloroso ficar remoendo esse assunto. Já contei a eles pelo menos 20 vezes que abri a conta de depósito em 13 de março, o que está claro no meu extrato bancário, mas eles continuam pedindo um extrato de três meses de uma conta que não existia antes de março.
Enviei meus holerites e extratos bancários de janeiro, fevereiro e março várias vezes, mostrando meus depósitos de salário, e estou anexando-os novamente a esta publicação do fórum para que vocês vejam que fiz tudo o que me pediram. A fonte do meu depósito de 300 euros está perfeitamente clara na conta que usei, não há mistério aqui.
Imploro que me ajude a resolver isso. As exigências incessantes da Liraspin pelos mesmos documentos e dados pessoais estão começando a parecer assédio. Anexei todos os documentos, holerites, extratos bancários, tudo a esta publicação para maior transparência, assim como enviei para o e-mail deles repetidamente. Por favor, Kubo, intervenha e pressione-os a processar meu saque. Não posso continuar fazendo isso, principalmente quando me obriga a reviver coisas pessoais sem motivo.
Muito obrigado pela ajuda. Conto com você para acabar com isso.
Melhor,
TraduçãoCaro AllForCullen ,
Entendo sua frustração com o que pode parecer uma solicitação de documentos excessiva ou ilógica do cassino. No entanto, é importante observar que o cassino tem o direito e a obrigação de verificar a identidade dos jogadores que utilizam sua plataforma.
Se um extrato bancário contiver transações de fontes desconhecidas ou não verificadas, o cassino poderá solicitar esclarecimentos ou documentação adicional para confirmar a legitimidade desses fundos – especialmente se forem depositados posteriormente em uma conta do cassino. Em essência, o cassino deve garantir que todos os fundos processados por meio de sua plataforma sejam legais, em conformidade com os requisitos regulatórios e legais.
Caro LiraSpin Casino,
Como você solicitou esclarecimentos sobre as transações em questão, a explicação do jogador atende adequadamente às suas preocupações? Caso necessite de mais informações, especifique exatamente quais documentos ou detalhes do jogador são necessários para atender aos seus padrões de verificação e prosseguir com o processo de retirada.
Obrigado a ambos pela cooperação.
TraduçãoCaro AllForCullen,
Agradecemos sua recente explicação. Embora tenha sido aceita, solicitamos a documentação comprobatória para prosseguir com o processo de verificação.
Para continuar, pedimos que você apresente comprovante de herança, conforme mencionado anteriormente em nossa correspondência por e-mail. Este documento deve demonstrar claramente os fundos que foram transferidos a você e explicar o motivo da transferência, especificamente que se trata de uma herança.
Certifique-se de que o documento esteja claro e legível. Você pode enviá-lo diretamente para o seu perfil para verificação.
Atenciosamente,
Cassino LiraSpin
TraduçãoCaro AllForCullen ,
Obrigado pela sua explicação detalhada. Entendo a sua posição e lamento profundamente a sua perda.
Agradeço o tempo que você dedicou para fornecer contexto e documentação.
Caro LiraSpin Casino,
Compreendemos plenamente a importância dos seus procedimentos internos e a sua responsabilidade em garantir a conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro. A verificação da origem dos fundos é uma parte essencial desse processo e reconhecemos a sua obrigação de manter esses padrões.
No entanto, neste caso específico, acredito respeitosamente que os requisitos para documentação adicional são de fato excessivos . O jogador já forneceu um conjunto abrangente de documentos, incluindo holerites e comprovantes de ganhos em outros cassinos licenciados, que demonstram coletivamente a origem legítima dos fundos em sua conta bancária.
Considerando o valor relativamente pequeno do depósito em questão, especialmente em proporção ao saldo verificado da conta, e a ausência de quaisquer indicadores sugestivos de preocupações relacionadas à PLD, acreditamos que a aplicação de medidas de due diligence adicionais e reforçadas pode não ser proporcional nesta situação. A solicitação de comprovação adicional, que o jogador atualmente não consegue atender, pode ser considerada desnecessariamente onerosa, especialmente considerando o contexto e os documentos já apresentados.
Peço gentilmente que reconsidere sua posição diante do exposto e avalie se a documentação e a explicação atuais podem ser consideradas suficientes para garantir a conformidade. Uma abordagem mais flexível e baseada em risco, especialmente em casos sem sinais de alerta, ajuda a manter um relacionamento justo e equilibrado com os clientes, ao mesmo tempo em que atende às expectativas regulatórias.
Permaneço aberto a novas discussões caso você precise de uma perspectiva adicional sobre esse assunto e espero que uma solução razoável possa ser encontrada.
Obrigado pela sua cooperação.
TraduçãoCaro AllForCullen,
No Cassino LiraSpin, valorizamos profundamente nossos clientes e mantemos os mais altos padrões de respeito e confidencialidade. No entanto, em conformidade com as práticas internacionais padrão e as regulamentações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) aplicáveis em todo o setor de jogos de azar, é nossa obrigação esclarecer certas transações que podem ser consideradas potencialmente de alto risco de acordo com os requisitos de licenciamento (especificamente, BEE, TC e TOM).
É por isso que pedimos provas dessas transações (às vezes isso pode envolver questões familiares, mas essa é a norma do procedimento "Conheça seu Cliente").
Nosso objetivo é confirmar a legitimidade de todas as atividades financeiras para garantir que nem nossa plataforma nem seus usuários sejam expostos a riscos associados a atividades ilícitas, incluindo lavagem de dinheiro, que é estritamente proibida em todas as plataformas de jogos regulamentadas.
Caro Kubo,
Enviamos um e-mail sobre este assunto. Por favor, analise-o o mais breve possível.
Atenciosamente,
Cassino LiraSpin
TraduçãoGostaríamos de informar que, devido ao facto do(a) Kubo, o nosso membro do staff designado para si, estar de férias, optamos por estender a data limite em 7 dias. Uma vez que o(a) Kubo tem um conhecimento profundo da sua situação e mantém uma comunicação direta com o casino, consideramos esta extensão justificada. Agradecemos sinceramente a sua paciência e garantimos que Kubo entrará em contato consigo na primeira oportunidade.
Obrigado pela sua compreensão e paciência contínua.
Atenciosamente, Casino Guru
TraduçãoCaro LiraSpin Casino,
Obrigado pela sua mensagem. Analisei o e-mail e enviei minha resposta. Estou confiante de que conseguiremos chegar a uma resolução adequada para este assunto.
Espero ouvir de você em breve.
TraduçãoCaro Kubo,
Enviamos uma resposta por e-mail. Por favor, analise-a o mais breve possível.
Caro AllForCullen,
Solicitamos gentilmente esclarecimentos sobre as transações em questão. Especificamente, solicitamos que indique quais transações representam ganhos de outros cassinos e quais se referem a herança.
Além disso, esteja ciente de que podemos aceitar qualquer forma de documentação legal ou outra confirmação oficial referente à sua herança.
Atenciosamente,
Cassino LiraSpin
TraduçãoCaro AllForCullen ,
Agradecemos sua paciência e cooperação contínuas durante todo esse processo, especialmente dadas as circunstâncias infelizes.
Mantive contato externo com o representante do cassino sobre o seu caso. Em nossas conversas, defendi sua causa e ressaltei que o valor depositado era significativamente inferior aos fundos em questão. Também enfatizei que sua renda foi suficientemente comprovada por meio dos recibos de pagamento apresentados.
Além disso, ressaltei que o extrato bancário em análise foi fornecido apenas como comprovante de endereço, e não como evidência de transações financeiras com o cassino. Essa distinção reforça a visão de que as transações em questão não têm relação com a sua atividade no cassino.
Caro LiraSpin Casino,
Gostaria de reiterar respeitosamente meu pedido de reconsideração de sua decisão em relação ao processo de verificação do jogador.
Do nosso ponto de vista, a documentação do jogador deve ser aceita como suficiente. Os fundos em questão foram transferidos para uma conta bancária que não foi usada para depositar dinheiro no cassino. Além disso, o extrato bancário dessa conta foi enviado exclusivamente para fins de verificação de endereço. Se o jogador tivesse fornecido uma conta de serviços públicos, essa conta específica e suas transações não teriam sido analisadas.
Considerando que os depósitos feitos no cassino estão dentro da faixa de renda comprovada do jogador e a ausência de qualquer vínculo financeiro direto entre as transações questionadas e a conta do cassino, acreditamos que este assunto não justifica a retenção da verificação.
Embora respeitemos totalmente as obrigações regulatórias relativas à conformidade com a AML, parece que, neste caso, a decisão de negar a verificação se baseia mais em políticas internas do que em fundamentos regulatórios substantivos.
Pedimos gentilmente que você analise este caso novamente e considere concluir a verificação do jogador e liberar seus fundos adequadamente.
Obrigado pela sua compreensão. Aguardo sua resposta.
TraduçãoObrigado, espero que possamos resolver.
TraduçãoCaro Kubo,
Informamos que estamos analisando o caso e lhe enviamos um e-mail com mais informações.
Atenciosamente,
Cassino LiraSpin
TraduçãoCaro LiraSpin Casino,
Respondi ao seu e-mail recente e agradeceria se você pudesse analisá-lo e responder o mais breve possível.
Aguardando sua resposta.
TraduçãoOlá, Kubo!
Pedimos desculpas pela demora e agradecemos sua paciência.
Nós lhe enviamos uma resposta por e-mail.
Atenciosamente,
Cassino LiraSpin
TraduçãoOlá, a Lira gira
há alguma chance de você revisar meus documentos e eu finalmente receber meu pagamento?
TraduçãoCaro AllForCullen ,
Gostaria de pedir gentilmente um pouco mais de tempo enquanto continuamos a discutir esse assunto internamente e trabalhamos para chegar a um acordo sobre como proceder.
Neste momento, posso dizer que as explicações do cassino parecem razoáveis, dadas as circunstâncias. No entanto, da nossa perspectiva, as medidas aplicadas podem parecer excessivas e não totalmente necessárias nesta situação específica.
Avaliaremos cuidadosamente todos os aspectos do caso nos próximos dias e darei continuidade com nossa posição oficial e decisão final assim que nossa revisão interna for concluída.
Peço desculpas por qualquer inconveniente que esse atraso possa causar e agradeço sinceramente sua paciência.
TraduçãoCaro AllForCullen ,
Após uma revisão interna, decidimos encerrar esta reclamação como não resolvida, devido à insistência do cassino em impor o que consideramos requisitos de verificação excessivos e irracionais.
Reconhecemos a importância da due diligence aprimorada (EDD) nos protocolos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e apoiamos totalmente sua aplicação adequada. No entanto, neste caso, acreditamos que a abordagem do cassino vai além do necessário ou proporcional. Apesar de vários pedidos para reconsiderar sua posição, o cassino optou por manter sua decisão rigidamente, citando obrigações de combate à lavagem de dinheiro sem demonstrar justificativa suficiente para a aplicação da EDD neste contexto.
Conforme mencionado anteriormente, tanto neste tópico quanto em comunicação privada com o cassino, o valor depositado não indica qualquer comportamento fraudulento e não deveria ter acionado um processo de verificação aprimorado. Além disso, o extrato bancário em questão foi apresentado apenas como comprovante de endereço. Portanto, a decisão do cassino de examinar transações individuais naquele documento carece de mérito. Se uma conta de serviço público tivesse sido fornecida, essas transações não teriam sido visíveis ou sujeitas a revisão – demonstrando que a investigação se baseou em informações que nunca foram relevantes para o propósito da solicitação.
Portanto, acreditamos que as ações do cassino representam um exagero, e não uma medida legítima de conformidade com a AML. Apesar da alegação de que a EDD é aplicada uniformemente, consideramos altamente improvável que verificações tão exaustivas sejam realizadas em todas as transações que constam em todos os documentos enviados pelos jogadores. Neste caso, a origem dos fundos já havia sido adequadamente comprovada por meio da apresentação de holerites, e nenhuma transação adicional deveria ter sido considerada relevante.
Considerando esses fatores, estamos encerrando este caso como não resolvido , com o motivo classificado como " desculpa injustificada ". Essa classificação impactará negativamente o índice de segurança do cassino em nossa plataforma.
Caso o cassino decida reconsiderar sua posição no futuro e abandonar práticas desnecessariamente rígidas sob o pretexto de conformidade, poderá solicitar a reabertura do caso. No momento, porém, não há caminho para uma resolução.
Agradecemos sua compreensão e lamentamos não termos conseguido levar este assunto a uma conclusão mais satisfatória.
Atenciosamente,
Kubo
