Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 236)

Por favor, apague sua postagem. Você não deve mencionar o banco, pois outros irão consultá-lo novamente se estiverem cientes, mas isso pode afetá-lo se você precisar voltar novamente.

Pronto, amigo. É bom ver que esse banco é bom para nós dois! Acho que é sorte de com quem você fala!

Ótimo e é isso que é! Estou lutando agora com os novos, foi tão fácil da última vez, mas o cara hoje era apenas um robô em estornos de varejo, ele ficou confuso quando eu li para ele a maneira correta de fazer isso e os detalhes técnicos envolvidos, mas o cara com quem falei nas reclamações me pegou imediatamente, mas disse que levantei muitos recentemente, então veremos como vai, estou pronto para lutar pelo meu caso novamente, o meu é cerca de £ 15.000 feito em menos de uma semana

Olá, amigo,

Liguei para eles hoje para uma atualização, me disseram que ainda estava sob investigação e que eu precisava esperar, ao que eu disse: "Bem, seu e-mail dizia que eu teria uma atualização em 5 dias úteis e hoje era o 11º dia e ainda não havia nenhuma atualização. Por isso, por que você está ligando?" Ele apenas disse que tenho que esperar. Ele não pode me dizer nada até que o condomínio esteja livre e você pode levar 15 dias úteis. Se eu não tiver notícias até a mesma hora na semana que vem, ligue de volta.

Muita coisa para analisar desde a última postagem. Concordo com CryptoG, mas, preocupantemente, em alguns casos, acho que as pessoas estão começando a usar isso para ganhar dinheiro livre.

Eu fui direto com meus dois bancos e foi isso que usei, sinta-se à vontade para adaptá-lo. Também concordo que você precisa fazer sob medida para você, caso contrário, isso vai disparar algo dentro dos bancos que eles simplesmente rejeitam tudo se for um modelo padrão.

Estou escrevendo para solicitar formalmente um chargeback para transações recentes processadas em minha conta. Os detalhes da transação são os seguintes.

Data da transação: 13/9/24 e 16/9/24 e 19/9/24

Quantidade: 104,14, 208,24, 104,54, 104,54 e 100,26, 107,54 (quantidades aproximadas conforme aumentaram)

Nome do comerciante: Balon tech ltd, Newton OS ltd e ZPDG e Wpbazar.

Como alguém que luta contra o vício em jogos de azar, coloquei bloqueios de jogo em minhas contas há vários anos para evitar quaisquer transações relacionadas a jogos de azar (cartões de débito). Também me inscrevi para um cartão de crédito porque não posso sacar dinheiro e todas as transações de jogos de azar são bloqueadas.

Infelizmente, recentemente tive uma recaída e depositei fundos em um cassino online. Apesar do bloqueio de apostas em vigor, o cassino empregou um comerciante fraudulento para disfarçar a verdadeira natureza da transação, contornando assim o bloqueio usando um Código de Categoria de Comerciante (MCC) incorreto.

Essa prática, conhecida como "lavagem de transações", é uma violação direta dos regulamentos VISA e qualifica a transação para um estorno. O uso intencional de um comerciante fraudulento pelo cassino para contornar o bloqueio de jogo é uma violação clara das regras VISA. Se o MCC tivesse sido definido corretamente, a transação não teria sido autorizada, observe que sei que seria difícil para você bloquear um MCC alterado, no entanto, você deve preencher um estorno/seção 75, pois essas empresas não forneceram bens ou serviços, também encontrei evidências de dois casos recentes de FOS que apoiam o início de um estorno.

Tomei a atitude proativa de estabelecer medidas restritivas para evitar jogos de azar, mas a prática proposital e ilegal de lavagem de transações explorou uma vulnerabilidade no sistema, facilitando essa transação apesar do bloqueio.

Embora eu tenha autorizado a transação, não recebi nenhum bem ou serviço deste comerciante. Os fundos foram direcionados ao cassino online, que usou este comerciante para contornar as restrições de jogo na minha conta. A data de entrega esperada para quaisquer bens ou serviços, se aplicável, seria a mesma da data da transação. No entanto, como nenhum bem ou serviço foi fornecido pelo comerciante, estou solicitando um estorno.

Observe também que diversas transações em dinheiro foram bloqueadas, pois essas empresas tentaram ignorar qualquer código de comerciante.

À luz dessas circunstâncias, peço gentilmente que você processe um chargeback do valor total da transação. Agradeço sua compreensão e pronta atenção a esse assunto. Você também poderia fornecer detalhes de contato dessas transações para que eu possa denunciar a fraude de ação.

Obrigado pela sua ajuda.

Todos os meus estornos foram aceitos pelos bancos após reclamações. Um deles foi o da Mastercard, mercadoria não recebida, e o da Visa, código incorreto 12.7, que ignorou a lei de cartão de crédito sobre jogos de azar.

Se os bancos rejeitarem/rejeitarem a reclamação, não perca seu tempo com eles e vá direto ao FOS, pois os bancos não mudarão sua decisão a menos que o FOS o faça.

Vou ficar por aqui mais alguns dias para ajudar, mas acho que vou embora, pois as informações estão aqui para todos. Sugiro, como outros disseram, que todos procurem ajuda, pois somos todos viciados nisso. Gamban e Moses para as lojas foram um presente para mim, 28 dias sem apostar agora.

Também entrei em contato com o UKGC e forneci todos os detalhes. Espero que, como outros disseram, eles tomem providências e bloqueiem os sites acessados ou os impeçam de aceitar cartões de débito e crédito.

Boas comparações que você faz.

Você também é pago quando ajuda sua mãe idosa com alguma coisa?

Mas, com certeza, alguém quer ser pago para compartilhar dicas e as pessoas estão dispostas a pagar por isso, então vá em frente.

Em quais bancos você está?

Chase e Barclaycard.

Aquela carta era para o Barclaycard, daí as notas sobre cartões de crédito. Eu a alterei para o Chase, mas ainda estava bloqueado para jogos de azar, então guardei essa parte.

O Chase tinha um dinheiro mínimo de £ 40 em 2 depósitos, então presumo que é por isso que tive sucesso e outros não.

Tenho uma reclamação atualmente com a Revolut, na qual tenho um bloqueio de jogo.

roubei parte do seu modelo para adicionar à reclamação, pois ainda não obtive uma resposta, no entanto, o estorno já está marcado como inválido, então presumo que eles não possam tentar novamente. No entanto, tenho uma série de grandes que aconteceram desde que fiz a reclamação, que totalizam cerca de £ 700, então talvez eles pudessem aumentá-los se aceitassem a reclamação. Quem sabe? Suspeito que minha conta foi fechada e todo o dinheiro perdido.

obrigado!

Gostaria de pensar que o FOS ficaria do seu lado e deveria levantar o estorno, já que o bloqueio de apostas foi contornado por meios fraudulentos.

Acho que 100% quando o ombudsman se envolve, eles recuam e os levantam. Isso aconteceu comigo em duas instituições bancárias diferentes, pois eles sabem que perderão o caso e precisarão pagar com seu próprio dinheiro, além de pagar juros.

Vou fazer disso meu próximo passo! Mas estou muito inseguro sobre como abordar coisas como essa, então não sei como comporia realmente e o que dizer/fazer. 😢

O banco diz que todos os meus pagamentos foram feitos pela Sumup. Li os termos e condições e parece que eles os violaram ao aceitar pagamentos de jogos de azar, disfarçar o nome e não enviar nenhum recibo. Então, contei à Kinghills sobre isso e que entrarei em contato com a Sumup sobre isso se eles não me reembolsarem e também enviei para a equipe de estorno.

https://www.sumup.com/en-gb/alternative-payment-method-terms/

Olá! Eu também moro na Suécia e tenho muitas transações apenas dessas pessoas, mas mesmo tendo lido todo esse tópico, não tenho certeza de como proceder. Posso fazer algumas perguntas por mensagem ou e-mail? Estou desesperado e perdido, então qualquer orientação é bem-vinda!

Adicionei você no Discord, espero que esteja tudo bem. (Estou no mesmo banco que você e estou prestes a iniciar meu processo de estorno.)

O FOS trabalha apenas com fatos, então quando você vem registrar com eles, há várias caixas para preencher. É só para deixá-los cientes de que o banco deve levantar o chargeback, encaminhar os outros dois casos que venceram e eles farão o resto. Você não precisa mudar nada, apenas seja verdadeiro, pois todas as informações anteriores serão armazenadas pelo banco.

É um pouco frustrante que eles não deem nenhuma atualização. Espero que você tenha notícias até o final da semana!