Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 92)

Eu não sou advogado. E não sei se você está tentando me fazer parecer retardado quando começa a perguntar sobre parágrafos ou outras coisas 🤣 ou estou entendendo mal você. Mas estou copiando isso para você. Isto é o que eu encontrei e

A Lei dos Serviços de Pagamento (2010:751) regula a forma como os serviços de pagamento devem ser executados na Suécia e inclui, entre outras coisas, regras para garantir que os pagamentos são tratados corretamente e que os destinatários dos pagamentos são identificados corretamente. No que diz respeito ao tratamento específico das transações de jogo e à utilização de códigos de comerciante, são sobretudo as regras relativas à transparência e à correta classificação das transações que são relevantes.

**Códigos de Comerciante (MCC, Códigos de Categoria de Comerciante)** são usados para identificar o tipo de negócio ao qual uma determinada transação pertence. Para empresas de jogos de azar, existem códigos MCC específicos que são usados para categorizar transações relacionadas a jogos de azar e apostas.

### Parágrafos Relevantes da Lei de Serviços de Pagamento

1. **Transparência e informação**:

- De acordo com o cap. 3 Seção 1 da Lei de Serviços de Pagamento, os prestadores de serviços de pagamento devem fornecer informações claras e abrangentes sobre as transações de pagamento. Isso inclui informações sobre o tipo de transação e a categoria a que pertence.

2. **Uso Permitido e Regulamentação**:

- De acordo com o cap. 5 § 1 e § 2, os prestadores de serviços de pagamento devem garantir que todos os pagamentos cumpram as leis e regulamentos, o que inclui o uso correto dos códigos MCC para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

### Transações de jogos e códigos de comerciante

As transações de jogos de azar são frequentemente classificadas em códigos MCC específicos, como:

- **MCC 7995** – Apostas (inclui apostas e jogos online).

- **MCC 7800-7802** – Transações de loteria.

### Códigos redondos do comerciante

"Arredondar" ou utilizar indevidamente códigos comerciais para ocultar a verdadeira natureza de uma transação é ilegal e contra as regras estabelecidas tanto pela legislação nacional como pelos regulamentos internacionais de transações financeiras. Isso pode incluir violações de regulamentações contra lavagem de dinheiro, enganosos emitentes de cartões de crédito e violações de regulamentações de proteção ao consumidor.

A Lei dos Serviços de Pagamento (2010:751) regula a forma como os serviços de pagamento devem ser executados na Suécia e inclui, entre outras coisas, regras para garantir que os pagamentos são tratados corretamente e que os destinatários dos pagamentos são identificados corretamente. No que diz respeito ao tratamento específico das transações de jogo e à utilização de códigos de comerciante, são sobretudo as regras relativas à transparência e à correta classificação das transações que são relevantes.

**Códigos de Comerciante (MCC, Códigos de Categoria de Comerciante)** são usados para identificar o tipo de negócio ao qual pertence uma determinada transação. Para empresas de jogos de azar, existem códigos MCC específicos que são usados para categorizar transações relacionadas a jogos de azar e apostas.

### Parágrafos Relevantes da Lei de Serviços de Pagamento

1. **Transparência e informação**:

- De acordo com o cap. 3 Seção 1 da Lei de Serviços de Pagamento, os prestadores de serviços de pagamento devem fornecer informações claras e abrangentes sobre as transações de pagamento. Isso inclui informações sobre o tipo de transação e a categoria a que pertence.

2. **Uso Permitido e Regulamentação**:

- De acordo com o cap. 5 § 1 e § 2, os prestadores de serviços de pagamento devem garantir que todos os pagamentos cumpram as leis e regulamentos, o que inclui o uso correto dos códigos MCC para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

### Transações de jogos e códigos de comerciante

As transações de jogos de azar são frequentemente classificadas em códigos MCC específicos, como:

- **MCC 7995** – Apostas (inclui apostas e jogos online).

- **MCC 7800-7802** – Transações de loteria.

### Códigos redondos do comerciante

"Arredondar" ou utilizar indevidamente códigos comerciais para ocultar a verdadeira natureza de uma transação é ilegal e contra as regras estabelecidas tanto pela legislação nacional como pelos regulamentos internacionais de transações financeiras. Isso pode incluir violações de regulamentações contra lavagem de dinheiro, enganosos emitentes de cartões de crédito e violações de regulamentações de proteção ao consumidor.

### Supervisão da autoridade

Na Suécia, é a Autoridade de Supervisão Financeira que monitoriza e garante que os prestadores de serviços de pagamento cumprem a Lei dos Serviços de Pagamento e outros regulamentos relevantes.

Para aconselhamento mais específico, recomenda-se consultar um advogado especializado na Lei de Serviços de Pagamento e na regulamentação de jogos.

Concordo totalmente, mas coloque-o em um contexto diferente. Você compra uma jaqueta e quando chega em casa vê que o recibo diz que você comprou uma calça.

O acordo claramente deu errado. Pode até ser sobre crimes contábeis ou outras atividades criminosas.

MAS se você for ao banco e disser "Solicito meu dinheiro de volta porque não recebi o item". Então é você quem pode ser acusado de tentativa de fraude, já que realmente recebeu o item pelo qual pagou - o fato de o recibo dizer que era uma calça em vez de uma jaqueta é bastante irrelevante nesse caso.

O facto de a empresa poder então ter dificuldades porque escreveu que se tratava de um par de calças em vez de um casaco é uma questão à parte, mas não tem nada a ver com o facto de a reclamação do seu cartão ser uma fraude ou não.

Mas agora você está falando no ar. Não contei ao banco nenhuma dessas porcarias que você está escrevendo. Fui completamente honesto, mas exatamente tudo

Mas é bom que você entenda que mutumba no Quênia "aconteceu" de escrever algo diferente de que era um depósito no cassino.

Não tenho ideia do que você escreveu para o seu banco. Eu estava apenas respondendo ao seu comentário de que "Então você não compra um serviço" serviços jurídicos na África ", mas é um depositante de cassino." E tentei esclarecer com um exemplo mais simples, que independentemente do que esteja escrito no recibo, você recebeu o produto/serviço que comprou (caso tenha recebido o depósito no cassino).

Contanto que você seja honesto, não há nada com que se preocupar. Se você alegar que não recebeu o dinheiro, etc., entendo que isso pode ser visto como fraude.

hag, por outro lado, foi 100% honesto e disse por que acho que esses pagamentos e aprovações deveriam ser invalidados. Resta saber se o banco concorda ou não

Só quero deixar claro que estou 1000% na mesma página que você. Não há ninguém que odeie mais estes casinos do que eu, e desejo-lhes toda a merda. Mas também sou realista e sei como funciona o sistema jurídico - o que escrevo é porque não quero que nenhum indivíduo aqui tenha azar com o seu banco, por exemplo - por outro lado, fico feliz em ajude com todo o incentivo, incentivo e dicas necessárias para lutar de forma inteligente e segura contra os cassinos, tanto quanto possível, e recuperar uma pequena parte do que eles roubaram de todos nós.

Eu sei que estamos na mesma página 😃

mas sim, pessoalmente, teria sido bom ter algum dinheiro. Mas, ao mesmo tempo, esse dinheiro já acabou. Eu teria gostado ainda mais de ver esses cassinos irem para o túmulo e teria economizado 10 vezes mais por não tê-los do que receberia de volta.

Você está certo. É a mesma coisa se eu pedi chocolate e tive que pagar por um item completamente diferente.

😁😁

Você disse ao banco que jogou. Eu tenho o swedbank e eles são rigorosos, podem encerrar sua conta.

Se eles acessarem sua conta, verão que você está jogando.

Não é ilegal jogar. Não entendo com o que você está preocupado. Contanto que você não tenha mentido para o banco e feito estornos por motivos incorretos, não precisa se preocupar.

É BOM que o banco esteja ciente disso. Ligue e fale com eles se estiver preocupado!

Já previ que eles poderiam encerrar minha conta quando pensei em fazer minhas reclamações. Não é um problema para mim se eles decidirem fazer isso. Fui completamente honesto durante todo o processo. Além disso, enfatizei-lhes que o reembolso não é o meu objetivo principal. Em vez disso, quero que atuem e tentem impedir estas empresas desonestas. Nós, consumidores, estamos protegidos por sistemas como o Spelpaus e códigos comerciais bloqueados.

Mas por que eles fechariam sua conta, você quer dizer? Com que fundamento?

Se você me perguntar, NÃO... mas sabemos que os bancos suecos são bastante sensíveis quando se trata de transações no exterior. Estas transações são impossíveis de contabilizar. Se você perguntar ao cassino, eles dirão que oferecemos apenas jogos. Se você perguntar às "lojas", elas não respondem ou dizem que não temos nada a ver com o cassino. Então, onde isso cairia, acho que se trata de relatórios

Não, não me preocupei, só jogava uma vez por mês.

Como você lida com e-mails e mensagens de texto ameaçadores de capangas de cassino?

Alguém mais está conseguindo?

Apenas ignorá-los?

O que eles escrevem?

Não recebi SMS.

Também não recebi nenhum! Quais cassinos enviaram ameaças? O que eles escrevem?

Também não recebi nada