Olá Radka,
Agradeço sua resposta. Gostaria de esclarecer alguns pontos, pois acredito que sua explicação não aborda as questões específicas do meu caso.
Em primeiro lugar, achei a frase "Entendo que esta informação pode ser nova para você e respeito sua experiência" particularmente infeliz e ofensiva. Minha reclamação não se deve à falta de conhecimento sobre os processos de KYC (Conheça Seu Cliente). Entendo que uma operadora pode verificar identidade, residência, métodos de pagamento ou realizar verificações de AML (Antilavagem de Dinheiro) antes de um saque.
O que questiono é como minha conta foi gerenciada nos meses anteriores e quais limites e prazos eram aplicáveis enquanto minha verificação de documentos não estava concluída.
De acordo com a legislação espanhola, existe uma disposição específica para usuários identificados cuja verificação documental está pendente, com um limite combinado de €150 para depósitos e sem possibilidade de saque até que a referida verificação seja concluída.
Durante meses, a Ritzo permitiu-me depositar e jogar normalmente, fazendo depósitos bem acima de €150. No entanto, quando solicitei um levantamento de €500, fui obrigado a concluir uma verificação através da Sumsub.
O pedido de saque foi feito em 6 de agosto e ficou pendente por 7 dias, até que eu o cancelei em 13 de agosto. Durante esse período, tentei concluir a verificação e enviei toda a documentação que tinha disponível para comprovar minha identidade, residência e meios de pagamento.
Quero ser transparente: cancelei o saque e continuei jogando. Cheguei a um saldo de aproximadamente € 1.200 e fiz apostas de até € 10 até que ele se esgotasse. Não estou alegando que haja um saque pendente de € 500. Minha reclamação diz respeito principalmente à forma como minha conta foi gerenciada antes do cancelamento.
Portanto, agradeceria se o Casino Guru pudesse dar uma resposta específica:
• Qual era o status de verificação da minha conta durante esses meses?
• Minha conta estava pendente de verificação de documentos?
• Se sim, por que a Ritzo permitiu depósitos e jogos acima de €150?
• Caso esse limite não fosse aplicável, qual regime e limite seriam aplicáveis à minha conta?
• Por quanto tempo a Ritzo poderia manter a conta operacional sem concluir a verificação?
• Que regra específica justificava essa situação?
E uma pergunta particularmente importante: se a Ritzo determinar, em última instância, que minha conta não pode ser verificada e, portanto, eu não posso sacar, o que acontece com os depósitos que já fiz e com os fundos depositados antes dessa determinação? Existe alguma obrigação de devolvê-los integralmente ou parcialmente?
Considero também importante distinguir entre uma "prática comum no setor" e o que era legalmente aplicável à minha situação específica.
Não questiono o direito da Ritzo de verificar minha identidade. Questiono por que depósitos e jogos foram permitidos por meses sem que a verificação fosse concluída, e quero saber quais serão as consequências caso essa verificação não possa ser finalizada.
Agradeceria uma resposta baseada nos regulamentos específicos aplicáveis à minha conta, e não apenas uma explicação geral dos processos de KYC (Conheça Seu Cliente).
Obrigado.
Hi Radka,
Thank you for your response. I would like to clarify several points because I believe your explanation does not address the specific issues in my case.
Firstly, I found the phrase, "I understand this information may be new to you and I respect your experience," particularly unfortunate and offensive. My complaint is not due to a lack of knowledge about KYC processes. I understand that an operator may verify identity, residence, payment methods, or perform AML checks before a withdrawal.
What I question is how my account was managed during the previous months and what limits and deadlines were applicable while my document verification was not completed.
According to Spanish regulations, there is a specific provision for identified users whose documentary verification is pending, with a combined limit of €150 for deposits and no possibility of withdrawal until said verification is completed.
For months Ritzo allowed me to deposit and play normally, making deposits well over €150. However, when I requested a withdrawal of €500, I was required to complete verification through Sumsub.
The withdrawal was requested on August 6th and remained pending for 7 days, until I cancelled it on August 13th. During that time I attempted to complete the verification and submitted all the documentation I had available to prove my identity, residence, and means of payment.
I want to be transparent: I cancelled the withdrawal and continued playing. I reached a balance of approximately €1,200 and placed bets of up to €10 until it was depleted. I am not claiming that there is currently a pending withdrawal of €500. My complaint mainly concerns how my account was managed before the cancellation.
Therefore, I would appreciate it if Casino Guru could give a specific answer:
• What was the verification status of my account during those months?
• Was my account pending document verification?
• If so, why did Ritzo allow deposits and play above €150?
• If that limit was not applicable, what regime and limit were applicable to my account?
• For how long could Ritzo keep the account operational without completing verification?
• What specific rule justified that situation?
And one particularly important question: if Ritzo ultimately determines that my account cannot be verified and therefore I cannot withdraw, what happens to the deposits I've already made and the funds deposited before that determination? Is there any obligation to return them in full or in part?
I also consider it important to distinguish between a "common practice in the industry" and what was legally applicable to my specific situation.
I don't question Ritzo's right to verify my identity. I question why deposits and gameplay were allowed for months without completing the verification, and I want to know what the consequences are if that verification ultimately cannot be completed.
I would appreciate a response based on the specific regulations applicable to my account, not just a general explanation of the KYC processes.
Thank you.
Hola Radka,
Gracias por tu respuesta. Quiero aclarar varios puntos porque considero que tu explicación no responde a las cuestiones concretas de mi caso.
En primer lugar, me ha resultado especialmente desafortunada y ofensiva la frase: «Entiendo que esta información puede ser nueva para ti y respeto tu experiencia». Mi reclamación no se debe a desconocimiento sobre los procesos KYC. Entiendo que un operador pueda verificar identidad, residencia, medios de pago o realizar controles AML antes de una retirada.
Lo que cuestiono es cómo se gestionó mi cuenta durante los meses anteriores y qué límites y plazos eran aplicables mientras mi verificación documental no estaba completada.
Según la normativa española, existe un supuesto específico para usuarios identificados cuya verificación documental está pendiente, con un límite conjunto de 150 € para depósitos y sin posibilidad de retirar hasta completar dicha verificación.
Durante meses Ritzo me permitió depositar y jugar con normalidad, realizando depósitos muy superiores a 150 €. Sin embargo, al solicitar una retirada de 500 €, se me exigió completar la verificación mediante Sumsub.
El retiro fue solicitado el 6 de agosto y permaneció pendiente durante 7 días, hasta que lo cancelé el 13 de agosto. Durante ese tiempo intenté completar la verificación y envié toda la documentación que tenía disponible para acreditar mi identidad, residencia y medios de pago.
Quiero ser transparente: después cancelé el retiro y continué jugando. Llegué a aproximadamente 1.200 € de saldo y realicé apuestas de hasta 10 €, hasta consumirlo. No afirmo que actualmente exista un retiro pendiente de 500 €. Mi reclamación se refiere principalmente a cómo se gestionó mi cuenta antes de la cancelación.
Por ello, agradecería que Casino Guru pudiera responder concretamente:
• ¿Cuál era el estado de verificación de mi cuenta durante esos meses?
• ¿Estaba mi cuenta pendiente de verificación documental?
• Si era así, ¿por qué Ritzo permitió depósitos y juego por encima de 150 €?
• Si ese límite no era aplicable, ¿qué régimen y límite eran aplicables a mi cuenta?
• ¿Durante cuánto tiempo podía Ritzo mantener la cuenta operativa sin completar la verificación?
• ¿Qué norma concreta justificaba esa situación?
Y una cuestión especialmente importante: si finalmente Ritzo determina que mi cuenta no puede ser verificada y por ello no puedo retirar, ¿qué ocurre con los depósitos que ya realicé y con los fondos depositados antes de esa determinación? ¿Existe alguna obligación de devolverlos total o parcialmente?
También considero importante distinguir entre una práctica «habitual en la industria» y lo que jurídicamente era aplicable a mi situación concreta.
No cuestiono el derecho de Ritzo a verificar mi identidad. Cuestiono que se permitieran durante meses depósitos y juego sin completar la verificación y quiero saber qué consecuencias existen si finalmente esa verificación no puede completarse.
Agradecería una respuesta basada en la normativa concreta aplicable a mi cuenta, no únicamente en una explicación general sobre los procesos KYC.
Gracias.
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