Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 375)

Faça o que quiser com eles. Se você tiver um problema com eles e eles não forem licenciados e você não conseguir resolvê-los, você pode levá-los ao ADR em Caracaco ou simplesmente denunciá-los aos órgãos licenciadores. Eu estava apenas alertando as pessoas que a Mystake não é licenciada, só isso!!

Isso é ilegal? Desculpe, não tenho certeza

a coisa do curacao egaming é um pouco enganosa. Parece ser nada mais do que um emblema de acreditação B2B, infelizmente não consigo vê-lo no mystake 😕 A mesma coisa vale para o outro cara que citou os requisitos dos termos do curacao egaming. Por mais que eu gostaria que isso fosse um ponto válido, há uma diferença entre as licenças do curacao gaming control board e o emblema/licença de acreditação do curacao egaming

Boa pegada.

As configurações não resolvidas das novas licenças de Curaçao também podem ser a causa. A maioria dos cassinos que eram licenciados anteriormente sob uma das quatro sublicenças de Curaçao agora parecem não ter licença ou adotaram uma solução temporária, como Anjouan ou Costa Rica, por exemplo.

Todas essas sublicenças expiraram e eles precisaram solicitar novas licenças. Também notei que o Donbet ainda está operando sob a licença jaz e santanda group, mas se você notou, todas as licenças do santeda group foram atualizadas e são as mesmas, Barr Donbet. Também é estranho que alguns afiliados não estejam anunciando o Donbet como um site irmão de outros sites santanda 🤔

Olá pessoal, a Elegro entrou em contato comigo e disse que não conseguiu "confirmar minha personalidade" depois que enviei todos os IDs de transação, detalhes do cartão, etc. para que eles verificassem.

eles recomendaram que eu falasse com meu banco sobre uma solicitação de estorno ou reembolso.

meu banco é o Monzo, qual seria seu conselho sobre o melhor próximo passo?

Hmm, boa observação. Alguém me disse que um cassino estava mudando de ideia. Acho que nem o cassino sabia onde ficava sua licença ou ele tropeçou e foi pego em um e-mail, rs.

Espero que alguém possa ajudar. Um dos meus bancos me pediu para fazer os chargebacks por meio de bens não recebidos. Uma das perguntas é a descrição dos bens comprados. O que as pessoas têm colocado para isso? Eu disse a elas originalmente que era para jogos de azar, o código MCC etc etc, mas não tenho certeza do que escrever aqui.

Saudações amigos ❤️

Não Eles estão apenas tentando enganá-lo com jargões. Você entrou por meio de um site afiliado? Se tiver uma licença da Costa Rica, as leis da Costa Rica determinam que eles devem cumprir com o bloqueio de endereço IP da jurisdição definida por sua empresa registrada. Também é ilegal para uma empresa de jogos de azar codificar incorretamente as transações Para ignorar pagamentos bancários quando a maioria das pessoas tem bloqueios em contas. Todas as transações devem mostrar o Mcc correto para fins fiscais, etc. e lavagem de dinheiro

Então, em retrospectiva, serão eles que terão que explicar por que estão operando no Reino Unido sem um ukgl

E processar fundos em diferentes categorias de comerciantes

Acho que as autoridades financeiras estarão mais interessadas nisso do que você

Não se intimide, eles geralmente dizem que você entrou por meio de um site afiliado, você fez ou pesquisou em uma barra de ferramentas? Se você não passou por um afiliado, então você quer apontar isso e chamá-los para fora também, eles tentaram isso também. Nunca usei um link de afiliado

Foi o que pensei, pesquisei e descobri o mesmo. O cassino se chama dealbet. Encontrei algumas licenças diferentes para eles. Não, eu não encontrei e nunca fui bloqueado por um cassino - se estou restrito, foi a meu próprio pedido x

O Google Pay Op foi implicado em transações ilegais que violam os regulamentos KYC e AML. É essencial falar com seu banco primeiro e iniciar um chargeback se você acredita que as transações são fraudulentas. Além disso, considere entrar em contato com o Ombudsman e, dependendo do valor envolvido, consulte advogados de jogos de azar para mais ações.

Você tirou as palavras da minha boca, rs.

😂

As licenças da Costa Rica não são licenças, é isso que as pessoas precisam perceber. Se você ler corretamente, geralmente diz empresa registrada e é só isso, e mesmo isso não significa nada, pois metade das vezes eles nem estão registrados nas autoridades relevantes. Eles ainda devem aderir às leis de licenças da Costa Rica. Bloquear endereço IP de jurisdição na lista negra. Seguir leis rígidas de AML e proteção ao jogador. Precisa ter certos oficiais no local para administrar um negócio. Obviamente, use códigos de comerciante corretos. Como você usou transferências bancárias. Serei completamente honesto com você. Não sei onde você se posicionará sobre isso, pois nunca usei essa facilidade. Só posso imaginar se o Payop listou em seus extratos como outra coisa que não o cassino, outro comerciante? Todos os itens acima estão violando. Eles fizeram uma verificação kyc ou pediram documentos antes de você fazer depósitos? Eles também deveriam fazer isso. Não ter um ukgl é outro fator.

Analise profundamente a empresa para descobrir o que você pode oferecer e depois apresente a ela.

Seja persistente. Não tenho certeza se existe um ADR na Costa Rica, mas há um procedimento de reclamação para a emissão da licença para a empresa. Terei que verificar meus e-mails para encontrar o endereço.

Da goldenbet (não entrarei em contato com eles diretamente novamente), interessante que eles estão basicamente dizendo que não controlam as transações, o que certamente não é profissional e talvez não seja legal:

Gostaríamos de ressaltar que todas as transações em nossa plataforma são realizadas em estrita conformidade com as regras estabelecidas.

Esteja ciente de que, como usamos provedores de pagamento terceirizados, não temos controle nem informações sobre os descritores específicos que podem aparecer em suas faturas de transação.

Além disso, consulte nossa "Política de Reembolso", que especifica claramente que os reembolsos não estarão disponíveis se o dinheiro em questão, incluindo quaisquer bônus associados, tiver sido usado para acessar nossos Serviços.

Você enviou uma cópia disto para eles? Você também pode informá-los que os comerciantes usados nas transações não estão registrados no FSCS, e a maioria deles está na lista de alertas de fraude, além de que várias empresas estão agora sob investigação pela Câmara das Empresas do governo do Reino Unido e pela HRMC.

Regulamentos de eGaming de Curaçao sobre soluções de pagamento de terceiros e códigos de comerciantes incorretos

Curaçao eGaming, como uma autoridade de licenciamento bem estabelecida para cassinos online, aplica regulamentações rigorosas para garantir que todos os operadores licenciados cumpram os padrões internacionais de justiça, transparência e proteção ao consumidor. Essas regulamentações são projetadas para proteger os jogadores, garantir a conformidade legal e evitar atividades fraudulentas, incluindo problemas relacionados a soluções de pagamento de terceiros e o uso indevido de códigos de comerciantes.

1. Soluções de pagamento de terceiros

O Curaçao eGaming exige que todos os operadores licenciados garantam que as transações de pagamento sejam processadas por provedores de pagamento confiáveis, seguros e devidamente regulamentados. O uso de processadores de pagamento de terceiros é permitido, mas esses processadores devem estar em total conformidade com as regulamentações financeiras relevantes e garantir que sejam registrados com os órgãos reguladores apropriados.

Os operadores devem garantir que:

Os provedores de pagamento aderem às regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC).

As transações são conduzidas de forma transparente, e os dados financeiros dos clientes são manipulados e criptografados com segurança.

Provedores terceirizados estão legalmente autorizados a processar pagamentos e são totalmente regulamentados para impedir atividades ilegais, como lavagem de dinheiro.

O não cumprimento dessas regras pode resultar em consequências graves, incluindo penalidades, suspensão das operações ou até mesmo a revogação da licença de jogo do operador.

2. Códigos de comerciante incorretos

Merchant Category Codes (MCC) são usados por instituições financeiras para categorizar transações, o que ajuda a prevenir fraudes e garante relatórios adequados de pagamentos. O Curaçao eGaming exige que todos os cassinos e operadores online usem os códigos de comerciante corretos para transações relacionadas a jogos de azar.

Usar MCCs incorretos ou manipulados para disfarçar transações de jogo é considerado uma violação de regulamentos de integridade financeira e pode levar a consequências legais significativas. Cassinos que usam códigos de comerciante incorretos para contornar restrições de pagamento ou evadir regulamentos estão violando os padrões da Curaçao eGaming.

Essas violações podem resultar em:

Penalidades e multas por manuseio indevido de transações.

Revogação de licenças por violações graves ou repetidas.

Maior escrutínio e auditorias por órgãos reguladores para garantir conformidade futura.

3. Consequências da não conformidade

A Curaçao eGaming leva muito a sério quaisquer violações relacionadas ao processamento de pagamentos e códigos de comerciantes incorretos. Se um operador for considerado culpado de manipular métodos de pagamento ou usar códigos de comerciantes fraudulentos, ele pode enfrentar:

Revogação de sua licença para operar em Curaçao e potencialmente outras jurisdições.

Ações legais tanto das autoridades quanto dos clientes afetados.