Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 443)

Qual foi o resultado do seu caso? Você pode compartilhar qual banco, valor da transação e há quanto tempo isso aconteceu? Estou me preparando para fazer algumas reivindicações de chargeback.

feliz em levar essa conversa para o modo offline.

Alguém sabe os detalhes de contato da solução nikotpf*pixelpay e também

Mercado Nikotpf*concord

Soluções Nikotpf*faq

Obrigado

Só por curiosidade, alguém teve sorte com a Revolut ajudando-os? Sei que vários de vocês mencionaram que suas transações da Revolut são praticamente uma baixa, pois eles não fariam chargeback, mas se alguém teve sorte com eles, eu ficaria muito interessado em ouvir. Obrigado antecipadamente.

Os seus pagamentos com cartão são feitos usando detalhes do cartão ou transferências para outra conta?

Eu tinha pagamentos mínimos de cartão, a maioria eram transferências via open banking. A Revolut se recusou a me ajudar a recuperar qualquer um deles, pois eles disseram que jogos de azar sem licença violam seus termos de uso.

Eu também não tive sorte, as minhas foram todas transferências também

Por que eles são tão horríveis? 😢

Eles lhe deram a mesma resposta do bot sobre não apoiar jogos de azar sem licença?

Deseje-me sorte,

E-mails enviados para -pixeleum, finnart, echosyntex, elegro (3 comerciantes nikotpf* diferentes), Panama web factory e skinsmagnate.

Espero que aqui voltem alguns pelo menos 🙏🏻

Como você entrou em contato com a Panama Web Factory?

Acabei de digitar e o primeiro que apareceu foi uma empresa de web design, que parece ter um tema com muitos desses comerciantes. Pode estar errado, mas 🤷🏻‍♀️

100% muitos deles são.

e quando eles estiverem, você pode simplesmente dizer ao banco que comprou um domínio da web deles e não o recebeu, dizer que não recebeu a confirmação e tudo mais.

Você pode compartilhar o e-mail, por favor? Estou tentando contatá-los também

recebi este e-mail do finnart, o problema é que não tenho o cartão do banco, pois ele foi substituído desde então. Estou no chat com a starling para obter detalhes de cartões anteriores, mas a cat enviou uma foto para eles. Quando eles dizem uma cópia das cobranças bancárias, eles querem dizer um extrato ou uma captura de tela?

Não importa o que você envie a eles, enviei todos os documentos que eles pediram em dezembro e eles nunca responderam, eles apenas continuaram dizendo, por favor, nos dê mais tempo para investigar. Acabei esperando bem mais de um mês e nenhuma resposta, então levantei o assunto com meu banco e eles resolveram

Ok, vou enviar as coisas e ver o que acontece. Consegui um e-mail da Starling com as datas em que os cartões anteriores foram emitidos e cancelados, o que reduz as coisas em relação a datas e transações e qual cartão foi usado. Só espero receber algo de volta de alguns deles, Pixeleum e os comerciantes Nikotpf* são os maiores. Acredito que eram Freshbet e Goldenbet Casinos. No meu e-mail para Pixeleum, coloquei Freshbet Casino em cópia também

Para ajudar outras pessoas, por favor, não envie esta mensagem, pois é de um investigador particular em Curaçao.

Estou escrevendo para abordar formalmente irregularidades significativas em transações processadas

por meio de sua plataforma, especificamente no que diz respeito ao mascaramento de transações, categoria de comerciante

deturpação do código (MCC) e potencial lavagem de transações.

Irregularidades nas transações

Após cuidadosa revisão das demonstrações financeiras, identifiquei os seguintes pontos críticos:

problemas:

1. Representação enganosa do Código de Categoria do Comerciante (MCC)

Os códigos de categoria do comerciante são números padronizados de quatro dígitos atribuídos por

redes de pagamento para classificar as empresas pelo tipo de bens ou serviços que prestam

fornecer. Nas transações relacionadas ao NOME DO CASINO, os seguintes pontos críticos

foram observadas discrepâncias:

• As transações apareceram sob nomes de comerciantes não relacionados
• Os MCCs eram inconsistentes com os serviços de jogos de azar/jogos online
• Nenhuma referência direta ao NOME DO CASINO ou aos seus processadores de pagamento conhecidos

Compreendendo a Lavagem de Transações

A lavagem de transações é uma forma sofisticada de fraude financeira em que:

• Comerciantes não autorizados processam pagamentos por meio de serviços aparentemente legítimos

contas comerciais

• Os fluxos de pagamento são deliberadamente obscurecidos para esconder a verdadeira natureza do

transação

• Várias empresas de fachada ou processadores de pagamento são usados para mascarar o original

fonte de transação

Implicações legais e regulatórias

Essas práticas violam potencialmente:

• Padrão de segurança de dados da indústria de cartões de pagamento (PCI DSS)
• Regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML)
• Requisitos de conformidade de serviços financeiros em várias jurisdições

Com a Pulsion? Rejeitado e infelizmente sem recurso. Foi há algum tempo e o cassino finalmente devolveu o saldo da minha conta, mas perdeu os depósitos feitos. Para ser justo, eu não tinha conhecimento algum dessa coisa de mascaramento naquele momento e a Pulsion é uma autoridade de pagamento registrada, então há alguma dificuldade. As que são fraudes são aquelas em que eles estão deliberadamente usando livreiros e outros para passar transações de jogo como a venda de livros etc. - isso é fraude deliberada e deve sempre ser contestado.

Uma boa maneira de desafiar essas empresas é encontrar a empresa para a qual o pagamento foi feito nas casas das empresas do governo do Reino Unido.

Por exemplo, WBMSC é WBMSC Ltd e seu negócio é 96090 - Outras atividades de serviço não classificadas em outra parte. Que não está relacionado a jogos de azar, que você pode usar como evidência no banco.

A grande maioria não são empresas do Reino Unido nem têm qualquer ligação com o Reino Unido - aliás, há algumas livrarias na Nigéria!!