Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 1.025)

Enviei um e-mail para a Swipez há mais de 6 semanas e ainda não recebi nenhuma resposta. Após 3 semanas sem resposta, recorri ao CNB e acabei de receber a seguinte comunicação deles. Espero que a investigação resulte em algum tipo de reembolso. O valor total é de aproximadamente 22.500.

Em 15 de outubro de 2025, o Banco Nacional Checo (doravante "CNB") recebeu sua denúncia, na qual você chama a atenção para a conduta da empresa Draph Solutions sro, ID 06245242, com sede em Národní 961/25, 110 00 Praga 1 (doravante "a empresa"). Esta denúncia dá sequência a três reclamações anteriores enviadas ao CNB em cópia.

O Banco Nacional Checo (CNB), enquanto autoridade administrativa de supervisão do mercado financeiro, nos termos da Lei nº 6/1993, sobre o Banco Nacional Checo, conforme alterada, supervisiona, entre outras coisas, o cumprimento das obrigações impostas aos prestadores de serviços de pagamento pela Lei nº 370/2017, sobre pagamentos, conforme alterada (doravante "Lei de Pagamentos"). A empresa possui licença do CNB como prestadora de serviços de pagamento de pequena escala (a chamada pequena instituição de pagamento) e está autorizada a: (i) executar a transferência de fundos para uma conta de pagamento, exceto se os fundos transferidos forem concedidos como empréstimo ao usuário pelo prestador, a pedido do pagador, do beneficiário ou do pagador por meio do beneficiário; (ii) emitir e administrar instrumentos de pagamento, transmitir ordens de pagamento e processar transações de pagamento, quando o usuário for o beneficiário; (iii) efetuar a transferência de fundos quando nem o pagador nem o beneficiário utilizarem uma conta de pagamento junto ao prestador do pagador (transferência de remessa). Informações detalhadas sobre a licença da empresa podem ser encontradas nas listas de instituições regulamentadas e entidades do mercado financeiro registradas, disponíveis nos sites do CNB ( https://apl.cnb.cz/apljerrsdad/JERRS.WEB07.INTRO_PAGE?p_lang=en ).

A CNB abriu uma investigação sobre a sua denúncia, a qual ainda não foi concluída.

O Banco Nacional Checo (CNB) supervisiona o mercado financeiro na medida especificada na legislação pertinente. Isso lhe confere o direito de controlar se as entidades que operam no mercado financeiro cumprem suas obrigações legais e de sancionar possíveis violações dessas obrigações em processos administrativos subsequentes. O exercício da supervisão está sujeito à obrigação de confidencialidade, nos termos do Artigo 239 da Lei de Pagamentos. Mesmo em caso de constatação de atividade ilegal ou outra conduta ilícita, o CNB não tem autoridade para interferir nas relações jurídicas privadas entre as entidades supervisionadas e seus clientes, nem para arbitrar disputas decorrentes dessas relações. De acordo com o Artigo 12 da Lei nº 89/2012, Código Civil, conforme alterada, os clientes têm o direito de ajuizar ação contra a empresa perante o tribunal da República Checa. Nos casos especificados no Artigo 12 da Lei nº 89/2012, Código Civil, conforme alterada, os clientes têm o direito de ajuizar ação contra a empresa perante o tribunal da República Checa. De acordo com o Artigo 1 da Lei nº 229/2002, sobre o Árbitro Financeiro, conforme alterada, também conhecida como Árbitro Financeiro ( http://www.financniarbitr.cz/en ), os consumidores têm o direito de apresentar uma reclamação à autoridade responsável pela resolução extrajudicial de litígios entre consumidores e fornecedores.

Ao enviar esta resposta, o CNB cumpre o disposto no Art. 42 da Lei nº 500/2004, Código Administrativo, conforme alterado, em conjugação com o disposto no Art. 248 da Lei nº 370/2017, Lei do Sistema de Pagamentos, e informa que, com base na sua comunicação, o CNB não encontrou motivos para a abertura de procedimento administrativo de ofício.

O CNB agradece a sua contribuição, que considera benéfica para o desempenho da supervisão do mercado financeiro na República Checa.