Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 616)

Sim, obviamente, a cobrança de mercadorias não recebidas será reduzida ao gerar um estorno, já que o banco em que trabalho não aceita jogos de azar, mas testei a situação diretamente com o comerciante primeiro. Pelo menos agora tenho comprovantes para levar ao banco em cada cenário, caso seja necessário.

As transações do Web Mosaic correspondem às do Funbet Casino. Mas sei que elas são usadas para vários cassinos.

Publiquei as páginas específicas dos Termos e Condições do Comerciante, Termos da MCC e Termos Globais da Mastercard. É tudo preto no branco: qualquer comerciante que queira receber pagamentos para jogos de azar deve ter um Status de Categoria Especial e passar por uma auditoria bastante rigorosa. Nenhum desses cassinos ou processadores de pagamento possui esse status. Todos os cassinos do Reino Unido o possuem, desde que ofereçam Mastercard como opção de pagamento, por lei. Portanto, se um cassino recebe dinheiro de um jogador sem o SCS, ele está violando seus próprios Termos de Conta de Comerciante e as Regras Globais da Mastercard. Não há nem mesmo uma disputa sobre isso — é isso que acontece.

O problema que as pessoas enfrentam é que os bancos veem a palavra "Jogos de Azar" e negam automaticamente qualquer tipo de estorno. Isso é simplesmente um treinamento inadequado da parte deles. O processo real é que, se o MCC 7995 for usado, não será possível fazer o estorno, a menos que haja alguma circunstância especial. Esses sites não usam o MCC 7995 e não têm capacidade para isso. É um emaranhado de códigos de varejo/TI/educação que eles usam, definidos como de "baixo risco", e todos estão disponíveis para estorno mediante apresentação de comprovação.

Oi

Onde posso encontrar esses termos da Mastercard? Você tem um link?

Todos os links nesta página

https://www.mastercard.us/en-us/business/overview/support/rules.html

Observe que os termos são globais em sua maioria.

Alguém conhece esse comerciante?

THX

Então, parece que a Active Web Limited foi dissolvida em 2022. Como faço para contestar pagamentos a uma empresa dissolvida?

Oi pessoal!

Sou jornalista da Estônia e gostaria de compartilhar algumas informações sobre o que descobrimos sobre codificação incorreta em um cassino com licença estoniana — especificamente Frenwall Limited , que acreditamos estar conectado ao grande cassino sueco Infiniza.

Gostaria também de agradecer aos participantes deste tópico, pois as informações que vocês compartilharam nos ajudaram a identificar as empresas estonianas envolvidas no esquema.

Nosso artigo foi publicado aqui (desculpe, está atrás de um acesso pago): https://www.aripaev.ee/suur-lugu/2025/04/09/eesti-varifirmade-vorgustik-liigutab-salaparaste-kasiinode-miljoneid

Aqui estão nossas principais descobertas:

• A Frenwall possui uma licença estoniana, mas opera principalmente no mercado sueco.

• Na Estônia, existe um grupo de empresas registradas em nome de indivíduos conectados entre si. Essas empresas parecem ser empresas de fachada usadas para lavagem de dinheiro/codificação incorreta de transações. Conversamos com alguns dos diretores indicados por essas empresas.

• Esta não é uma rede isolada — como você sabe, existem empresas semelhantes em outros países, como Reino Unido, Emirados Árabes Unidos, Polônia e outros que foram mencionados aqui.

• Ainda não sabemos quem organizou o esquema na Estônia ou recrutou os diretores indicados.

• Não recebemos notícias de Frenwall nem da operadora de pagamento PaymentIQ.

• A Spelinspektionen sueca está ciente do problema de codificação incorreta e o considera inaceitável.

• A Unidade de Inteligência Financeira da Estônia também está ciente disso e mencionou isso em seu anuário — publicado hoje — destacando o uso de empresas locais para lavagem de transações.

• Atualmente, estamos tentando descobrir se as autoridades policiais da Estônia pretendem tomar alguma medida a respeito disso.

Se você tiver alguma dica ou informação, sinta-se à vontade para entrar em contato: polina.volkova (at) aripaev.ee

Obrigado a todos mais uma vez por trazerem isso à tona

Polina

É uma loucura acreditar que este fórum já teve 1,5 milhão de visualizações, 11,5 mil comentários e os golpistas ainda estão à solta. É um engajamento bem grande. Com certeza o tempo deles está se esgotando.

Acabei de receber uma mensagem do meu banco informando que a VISA se posicionou a favor do processamento da PYD na minha disputa de chargeback. Isso apesar de a) o histórico de transações da PYD ter enviado o valor para o meu banco, literalmente, sem somar em libras as transações que fiz com eles; b) a PYD não ter cumprido seus próprios Termos e Condições, mas, mais flagrantemente;

c) PYD usando o Código MCC de jogo correto no Reino Unido, mas não tendo uma licença para operar no Reino Unido, o que informei à VISA por meio de uma carta do UKGC

A notificação da decisão que recebi foi tão direta quanto: a VISA decidiu a favor do comerciante. Só isso. Sem justificativa, sem nada. SÓ ISSO!

Meu banco, que ficou do meu lado em aumentar o estorno e concordou com minhas evidências, agora basicamente disse uma palavra dura.

Qual é o meu recurso aqui? Omudsman e, potencialmente, um advogado? Certamente, para ter usado o código MCC correto no Reino Unido, o PYD deve ter passado por algum tipo de teste de estresse da VISA para permitir isso?

E por que a VISA ainda estaria do lado do comerciante quando esse pagamento era ilegal e contra os próprios T&CS da VISA?

Olá. Há centenas de empresas estonianas envolvidas.

O meu mais recente é EQUIDELLA OU. Nunca respondo a e-mails ou telefonemas e as pessoas do meu país nem conseguem se inscrever no site deles.

Obrigado!

Quanto mais empresas estonianas você publicar, maior será a chance de entendermos, pelo menos, quem está por trás do esquema na Estônia. Até o momento, conseguimos identificar apenas cerca de 10 delas.

Atenciosamente

Polina

A Frenwall Limited está 100% conectada à Infiniza. Quando tudo isso começou, enviei um e-mail para a Infiniza pedindo meu dinheiro de volta e fui automaticamente rejeitado ao tentar me registrar em qualquer um dos cassinos da Frenwall com a mensagem:

Há estonianos, lituanos, ucranianos, moldavos, georgianos etc., todos envolvidos aqui. Você descobrirá que a maioria deles também tem alguma ligação com Chipre.

Olá, sei que você tem um bom conhecimento sobre essas coisas. Se a empresa foi dissolvida em 2022, mas recebeu meu pagamento em 2025, quais são os motivos para contestação/reembolso?

Tenho uma transação para " slideflare Tallinn Estônia ". Infelizmente, ela não está dentro do período de estorno de 120 dias do Mastercard, então não pude contestar. Mas está definitivamente vinculada a um cassino online ilegal.

Olá pessoal!

Alguém pode me ajudar com um e-mail para a Sitexcraft? Pelo que vi aqui, é TransactWorld, mas eles não querem me responder de jeito nenhum.

Tenho mais alguns: Prdctlux e Terrvers

De qual cassino você recebeu seu dinheiro de volta e o que você escreveu?

Joguei no Instantcasino, Tsars e 1gocasino, todos registrados com licença de Curaçao.

O Instantcasino não responde de jeito nenhum.

O 1gocasino responde, mas está apenas dizendo para entrar em contato com a Galaktika NV, mas tentei e já faz meses e não obtive nenhuma resposta.

Os czares respondem aos e-mails dizendo basicamente que não estão fazendo nada de errado e que estão ameaçando você a não fazer o estorno, porque é fraude etc.

Os czares estão usando "Spaceedge.io", uma empresa de criptomoeda estranha que é impossível de contatar e que não responde aos e-mails de suporte.

Correio dos Czares:

Dissolvida como entidade do Reino Unido? Você verificou se eles não têm sede em outro lugar, já que 99% dos casos têm — veja o PayOp, por exemplo.