Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (página 413)

tamiirender

nicolaevadrian750

Aprendiz

Reino Unido

nicolaevadrian750

há um mês

OriginalTradução

I’m trying to do this, finding it hard to find email addresses for AML breaches for particular companies. May be helpful if we can create a list of anyone else has already done this

Bbpaul

AmyGee07

Aprendiz Sénior

Reino Unido

AmyGee07

há um mês

OriginalTradução

They are definitely doing their best to avoid providing such information. A clear sign in where to apply pressure to their company. If they were a genuine compliant company there wouldn't be an issue right?!

nicolaevadrian750

Aprendiz Júnior

Áustria

há um mês

OriginalTradução

Escreva para as autoridades checas em:

Abaixo está o que escrevi:

Queixa Formal Contra Hashtrix Sro – Pedido de Investigação

Prezadas Autoridades Checas

{Meus dados}

Estou escrevendo para solicitar formalmente sua intervenção em relação a potenciais violações dos regulamentos financeiros tchecos e da UE pela Hashtrix Sro, localizada em Vlkova 532/8 Praha, Hlavní město Praha, 130 00 República Tcheca, número de registro 07225644

### Resumo da questão

Recentemente, realizei transações por meio da plataforma da empresa para poder adicionar fundos às contas de um cassino ilegal sediado em Curaçao, para o qual normalmente não deveria ser permitido enviar fundos (visto que meu banco bloqueia todas as transações relacionadas a jogos de azar, com base no Código MCC deles). Além disso, esses pagamentos devem ser marcados como de alto risco, visto que os fundos acabam indo para fora da UE e para negócios ilegais.

Descobri que a Hashtrix Sro está operando como um processador de pagamento para plataformas ilegais de apostas online operando sem licenças adequadas. O cassino para o qual paguei é: https://www.luckyones.com/, com sede em Curaçao. Anexarei a prova das transações da página do cassino, para que você possa vinculá-las aos pagamentos reais que fiz para a empresa tcheca hashtrix.

A empresa se envolveu em práticas financeiras questionáveis, incluindo:

1. **Processamento de transações para operadores de jogos de azar não licenciados**

- A empresa facilitou pagamentos para transações de jogos de azar que não deveriam ter sido processadas.

2. **Falha na realização de verificações KYC/AML**

- Isso viola a Lei sobre Medidas Selecionadas contra a Legitimação de Produtos do Crime e o Financiamento do Terrorismo (Lei nº 253/2008 Coll.).

- A empresa não verificou adequadamente minha identidade ou a da parte destinatária, apesar de lidar com transações de alto risco.

3. **Uso de códigos MCC incorretos (lavagem de transações)**

- Eu tinha um bloqueio de jogo ativado no meu método de pagamento.

- Apesar disso, a Hashtrix Sro processou uma transação relacionada a jogos de azar, o que significa que eles devem ter categorizado incorretamente o pagamento intencionalmente para contornar as restrições.

- Isso levanta sérias preocupações sobre atividades fraudulentas e lavagem de transações.

4. **Respostas evasivas e enganosas de Hashbon e Exchmatrix**

- Inicialmente entrei em contato com Hashbon (

https://hashbon.com/, a plataforma para a qual fiz meus pagamentos. Eles alegaram falsamente que não estavam conectados à Hashtrix Sro.

- Em vez de responder diretamente, eles me instruíram a entrar em contato e , que são e-mails de contato de https://exchmatrix.com/).

- Exchmatrix é mais uma plataforma tcheca supostamente usada como porta de entrada para transações ilegais de jogos de azar.

- Esse redirecionamento enganoso parece ser uma tentativa de se distanciar da responsabilidade e obscurecer o fluxo real de dinheiro.

### Preocupações com a lavagem de dinheiro

A empresa opera vários sites suspeitos que não atendem a nenhum propósito comercial real, exceto facilitar pagamentos não autorizados:

- https://hashbon.com/

- https://exchmatrix.com/

Esses sites esqueletos não são funcionais, mas estão oficialmente vinculados à Hashtrix Sro. Isso sugere fortemente que a empresa pode estar envolvida em atividades de lavagem de dinheiro, canalizando fundos por meio de plataformas falsas.

### Detalhes de pagamento

Fiz pagamentos por meio do meu Cartão VISA 416598XXXXXX0845**, totalizando € 3.290 em sete transações. Essas transações foram processadas apesar do fato de que as verificações KYC e AML adequadas não foram conduzidas, tornando-as ilegais sob os regulamentos financeiros tchecos e da UE.

### Pedidos formais

Dada a gravidade dessas violações, peço à sua agência que:

1. Investigar Hashtrix Sro, Hashbon e Exchmatrix por seu envolvimento em transações de jogos de azar não autorizadas e potencial lavagem de dinheiro.

2. Avalie a conformidade da empresa com os regulamentos KYC e AML, pois suas práticas atuais parecem violar as leis financeiras tchecas e da UE.

3. Garantir o reembolso das transações ilegais, pois a empresa não conseguiu verificar ambas as partes envolvidas e violou a lei ao processá-las.

4. Confirme o recebimento desta reclamação e informe-me sobre quaisquer outras medidas necessárias da minha parte.

Para referência, estou anexando meu histórico completo de comunicação com Hashtrix Sro, Hashbon e Exchmatrix, e confirmações de pagamento. Também estou anexando um pedido existente contra eles que encontrei na internet. É a mesma empresa. Confio que sua agência tomará as medidas necessárias para manter a integridade financeira e os direitos do consumidor.

Aguardo sua confirmação e mais orientações. Mais uma vez, declaro que estaria interessado no reembolso da quantia de €3290.

Posso ajudar com detalhes para diferentes países, basta me informar quais você precisa

Write to the Czech authorities at :

fau@mfcr.cz

posta@mpo.cz

Below is what I've written:

Formal Complaint Against Hashtrix Sro – Request for Investigation

Dear Czech Authorities

{My data}

I am writing to formally request your intervention regarding potential violations of Czech and EU financial regulations by Hashtrix Sro, located at Vlkova 532/8 Praha, Hlavní město Praha, 130 00 Czech Republic, registration number 07225644

### Summary of the Issue

I recently conducted transactions through the company’s platform, in order to be able to add funds into the accounts of an illegal casino based in Curacao, to which I normally should not be allowed to send any funds (given that my bank blocks all transactions related to gambling, based on their MCC Code. Also, such payments should be marked as high risk, given that the funds ultimately head outside the EU and to illegal busines.

I discovered that Hashtrix Sro is operating as a payment processor for illegal online gambling platforms operating without proper licenses. The casino to which I paid is : https://www.luckyones.com/ , based in Curacao. I will attach proof of the transactions from the casino's webpage, so you can link them with the real payments that I made to the Czech company hashtrix.

The company has engaged in questionable financial practices, including:

1. **Processing transactions for unlicensed gambling operators**

-The company facilitated payments for gambling transactions that should not have been processed.

2. **Failure to conduct KYC/AML checks**

- This violates the Act on Selected Measures against Legitimization of Proceeds of Crime and Financing of Terrorism (Act No. 253/2008 Coll.).

- The company did not properly verify my identity or that of the receiving party, despite handling high-risk transactions.

3. **Use of incorrect MCC codes (Transaction Laundering)**

- I had a gambling block activated on my payment method.

- Despite this, Hashtrix Sro processed a gambling-related transaction, which means they must have intentionally miscategorized the payment to bypass restrictions.

- This raises serious concerns about fraudulent activity and transaction laundering.

4. **Evasive and misleading responses from Hashbon and Exchmatrix**

- I initially contacted Hashbon (

https://hashbon.com/, the platform to which I made my payments. They falsely claimed they were not connected to Hashtrix Sro.

- Instead of responding directly, they instructed me to contact support@exchmatrix.com and aml@exchmatrix.com, which are contact emails of https://exchmatrix.com/).

- Exchmatrix is yet another Czech platform allegedly used as a gateway for illegal gambling transactions.

- This deceptive redirection appears to be an attempt to distance themselves from liability and obscure the actual money flow.

### Concerns Regarding Money Laundering

The company operates multiple suspicious websites that serve no real business purpose other than to facilitate unauthorized payments:

- https://hashbon.com/

- https://exchmatrix.com/

These skeleton websites are non-functional, yet they are officially linked to Hashtrix Sro. This strongly suggests that the company may be engaging in money laundering activities by funneling funds through fake platforms.

### Payment Details

I made payments through my VISA Card 416598XXXXXX0845**, totaling €3,290 over seven transactions. These transactions were processed despite the fact that proper KYC and AML checks were not conducted, making them unlawful under Czech and EU financial regulations.

### Formal Requests

Given the gravity of these violations, I urge your agency to:

1. Investigate Hashtrix Sro, Hashbon, and Exchmatrix for their involvement in unauthorized gambling transactions and potential money laundering.

2. Assess the company’s compliance with KYC and AML regulations, as their current practices appear to violate Czech and EU financial laws.

3. Ensure the refund of the unlawful transactions, as the company failed to verify both parties involved, and broke the law by processing them.

4. Confirm receipt of this complaint and inform me of any further steps required from my side.

For reference, I am attaching my full communication history with Hashtrix Sro, Hashbon, and Exchmatrix, and payment confirmations. I am also attaching an existing order against them that I found on the intenret. It is the same company. I trust that your agency will take the necessary actions to uphold financial integrity and consumer rights.

I look forward to your confirmation and further guidance. Once again, I state that I would be interested in the refund of the €3290 sum.

I can help with specifics for different countries, just let me know which ones you need

nicolaevadrian750

tamiirender

Aprendiz Júnior

Áustria

tamiirender

há um mês

OriginalTradução

fau@mfcr.cz

posta@mpo.cz

for Czechia

nicolaevadrian750

Aprendiz Júnior

Áustria

há um mês

OriginalTradução

Quickbit payments were actually made to coinshop Lithuania. By replying from quickbit Sweden they're drawing away your attention from the fact that the Lithuanian company was actually the one involved, and the Swedish one can wash it's hands since they have nothing on you. Ignore quickbit responses and keep on them directly to coinshop contact email. I sent a complaint to Lithuanian customer protection for my refund ( tarnyba@vvtat.lt ) and to Lithuanian AML regulator dokumentas@fntt.lt . Contact them right away.

Bbpaul

nicolaevadrian750

Aprendiz Sénior

Reino Unido

nicolaevadrian750

há um mês

OriginalTradução

I have actually pointed out a similar scenario to the bank regarding transactions named Coinshop Fomiline UAB where my payment went to a different country than it's supposed according to their terms. I successfully raised the chargeback in this instance. Perhaps I will go down the same route for Goriwire.

Apagado

Postado por Bbpaul foi apagado

AmyGee07

nicolaevadrian750

Aprendiz

Reino Unido

nicolaevadrian750

há um mês

OriginalTradução

They are all subsidiaries of QuickBit though. Do you have the emails for BitSent and GoriWire at all?

nicolaevadrian750

Bbpaul

Aprendiz Júnior

Áustria

Bbpaul

há um mês

OriginalTradução

Estou escrevendo para solicitar formalmente sua intervenção em relação a possíveis violações das regulamentações financeiras da Lituânia e da UE pela Algobuy Crypto UAB, localizada em Žalgirio 90-100, LT-09303 Vilnius, Lituânia, número de registro 305987883.

### Resumo da questão

Recentemente realizei transações por meio da plataforma da empresa, que é usada para que jogadores de países onde jogos de azar online são ilegais, possam direcionar seus pagamentos para cassinos ilegais. A Algobuy Crypto UAB está supostamente operando como um processador de pagamentos para plataformas ilegais de jogos de azar online que operam sem as devidas licenças. A maioria dos cassinos receptores tem uma licença CURACAO.

A empresa se envolveu em práticas financeiras questionáveis, incluindo:

1. Processamento de transações para operadores de jogos de azar não licenciados

- Isso constitui uma violação da Lei de Jogos da República da Lituânia (nº IX-325).

- A empresa facilitou pagamentos para transações de jogos de azar que não deveriam ter sido processadas pela lei lituana.

2. Falha na realização de verificações KYC/AML

- Isso viola a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (nº VIII-275).

- A empresa não verificou adequadamente minha identidade ou a da parte destinatária, apesar de lidar com transações de alto risco.

3. Uso de códigos MCC incorretos (lavagem de transações)

- Eu tinha um bloqueio de jogo ativado no meu método de pagamento.

- Apesar disso, a Algobuy Crypto UAB processou uma transação relacionada a jogos de azar, o que significa que eles devem ter categorizado incorretamente o pagamento intencionalmente para contornar as restrições.

- Isso levanta sérias preocupações sobre atividades fraudulentas e lavagem de transações.

4. Respostas evasivas e enganosas de uma empresa sueca

- Após contatar a Algobuy Crypto UAB, recebi respostas de uma entidade diferente na Suécia (Quickbit), que tem o mesmo proprietário da Algobuy Crypto UAB. Não tenho nenhuma relação contratual ou pagamentos feitos a essa empresa sueca.

- Isso parece ser uma tentativa intencional de evitar responsabilidade sob a lei lituana.

### Preocupações com a lavagem de dinheiro

A empresa opera vários sites suspeitos que não atendem a nenhum propósito comercial real, exceto facilitar pagamentos não autorizados:

- https://www.coinshop.work/

- https://www.cryptmarket.eu

- https://coinexc.eu/

- https://coinpin.eu/

- https://litpay.io/

- https://coinpond.net/

Esses sites esqueletos não são funcionais, mas estão oficialmente vinculados à Algobuy Crypto UAB. Isso sugere fortemente que a empresa pode estar se envolvendo em atividades de lavagem de dinheiro ao canalizar fundos por meio de plataformas falsas.

### Pedidos formais

Dada a gravidade dessas violações, peço à sua agência que:

1. Investigar a Algobuy Crypto UAB por seu envolvimento em transações de jogos de azar não autorizadas e possível lavagem de dinheiro.

2. Avalie a conformidade da empresa com os regulamentos KYC e AML, pois suas práticas atuais parecem violar as leis financeiras da Lituânia e da UE.

3. Garantir meu reembolso imediato de 800€, pois a transação foi ilegal devido à falha da empresa em verificar ambas as partes envolvidas.

4. Confirme o recebimento desta reclamação e informe-me sobre quaisquer outras medidas necessárias da minha parte.

Para referência, estou anexando meu histórico completo de comunicação com a Algobuy Crypto UAB e seus representantes. Confio que sua agência tomará as ações necessárias para manter a integridade financeira e os direitos do consumidor.

Aguardo sua confirmação de recebimento do meu e-mail e mais orientações.

I am writing to formally request your intervention regarding potential violations of Lithuanian and EU financial regulations by Algobuy Crypto UAB, located at Žalgirio 90-100, LT-09303 Vilnius, Lithuania, registration number 305987883.

### Summary of the Issue

I recently carried out transactions through the company’s platform, which is used so that players from countries where online gambling is illegal, can direct their payment to illegal casinos. Algobuy Crypto UAB is allegedly operating as a payment processor for illegal online gambling platforms operating without proper licenses. Most of the receiving casinos have a CURACAO license.

The company has engaged in questionable financial practices, including:

1. Processing transactions for unlicensed gambling operators

- This constitutes a breach of the Gaming Law of the Republic of Lithuania (No. IX-325).

- The company facilitated payments for gambling transactions that should not have been processed under Lithuanian law.

2. Failure to conduct KYC/AML checks

- This violates the Law on Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing (No. VIII-275).

- The company did not properly verify my identity or that of the receiving party, despite handling high-risk transactions.

3. Use of incorrect MCC codes (Transaction Laundering)

- I had a gambling block activated on my payment method.

- Despite this, Algobuy Crypto UAB processed a gambling-related transaction, which means they must have intentionally miscategorized the payment to bypass restrictions.

- This raises serious concerns about fraudulent activity and transaction laundering.

4. Evasive and misleading responses from a Swedish company

- After contacting Algobuy Crypto UAB, I received responses from a different entity in Sweden (Quickbit), which has the same owner as Algobuy Crypto UAB. I have no contractual relationship or payments made to this Swedish company.

- This appears to be an intentional attempt to avoid responsibility under Lithuanian law.

### Concerns Regarding Money Laundering

The company operates multiple suspicious websites that serve no real business purpose other than to facilitate unauthorized payments:

- https://www.coinshop.work/

- https://www.cryptmarket.eu

- https://coinexc.eu/

- https://coinpin.eu/

- https://litpay.io/

- https://coinpond.net/

These skeleton websites are non-functional, yet they are officially linked to Algobuy Crypto UAB. This strongly suggests that the company may be engaging in money laundering activities by funneling funds through fake platforms.

### Formal Requests

Given the gravity of these violations, I urge your agency to:

1. Investigate Algobuy Crypto UAB for its involvement in unauthorized gambling transactions and potential money laundering.

2. Assess the company’s compliance with KYC and AML regulations, as their current practices appear to violate Lithuanian and EU financial laws.

3. Ensure my immediate refund of 800€, as the transaction was unlawful due to the company’s failure to verify both parties involved.

4. Confirm receipt of this complaint and inform me of any further steps required from my side.

For reference, I am attaching my full communication history with Algobuy Crypto UAB and their representatives. I trust that your agency will take the necessary actions to uphold financial integrity and consumer rights.

I look forward to your confirmation of receiving my e-mail and further guidance.