Escrevi para todos os grupos santeda International bv ainda recebendo a mesma resposta, eles estão agindo legalmente, enviei o artigo para eles.
Re: Violação dos Regulamentos do Código Bancário e Comercial e Solicitação de Acesso ao GDPR
Estou escrevendo para abordar uma séria preocupação sobre o uso de comerciantes terceirizados por sua empresa para contornar bloqueios bancários e transações do Código de Categoria de Comerciante (MCC), bem como a falta de conformidade com as regulamentações de jogos de azar do Reino Unido.
Chegou ao meu conhecimento que seu cassino, sob a licença de Curaçao, está usando comerciantes terceirizados cujas transações não correspondem a atividades de jogo, em vez disso, mostrando itens ou serviços não relacionados a jogo. Esta é uma violação clara das leis de jogo do Reino Unido e violação de suas próprias leis de licença que exigem transparência nas categorizações de transações e relatórios precisos para instituições financeiras. A codificação incorreta de transações de jogo sob MCCs incorretos é ilegal e prejudica a estrutura regulatória estabelecida pela Comissão de Jogo do Reino Unido.
Como você está operando sob a jurisdição de Curaçao, suas responsabilidades vão além de simplesmente ter uma licença de Curaçao. As leis do Reino Unido estipulam claramente que, se seus serviços forem acessíveis do Reino Unido, você deve cumprir com as regulamentações locais, ter uma licença de jogo do Reino Unido, o que você não precisa, e garantir que comerciantes terceirizados não contornem bloqueios bancários. É meu entendimento que essas ações foram investigadas e comprovadas como ilegais. Como um cassino, você tem total responsabilidade pelas ações de seus parceiros e comerciantes terceirizados, que não podem ser ignoradas.
Além disso, solicito por meio deste uma solicitação de acesso total sob o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) referente a todos os dados pessoais e transacionais relacionados à minha conta com seu cassino. Isso inclui, mas não se limita a, quaisquer detalhes relacionados aos meus depósitos, saques e os métodos de pagamento correspondentes usados, incluindo o uso de codificações incorretas do MCC. Espero receber essas informações dentro do período estatutário de 30 dias, conforme determinado pelo GDPR.
Caso você não cumpra com esta solicitação, não terei escolha a não ser escalar o assunto. Especificamente, compartilharei todas as informações relevantes com a Sky News, um MSN que é uma plataforma internacional de notícias
que atualmente está investigando sites de apostas offshore ilegais e sem licença usando codificações erradas do MCC para contornar as regulamentações do Reino Unido.
Aguardo sua resposta rápida e ação imediata em relação a essas preocupações. Por favor, esteja ciente de que a não conformidade com minha solicitação GDPR e a falha em abordar essas violações resultarão em outras medidas legais e exposição total das atividades ilegais de seus cassinos, pois você está em clara violação do ato de jogo do Reino Unido e do Caracaco CGB.
codificar incorretamente depósitos ou retiradas intencionalmente, a goldenbet provavelmente ainda terá alguma responsabilidade sob os regulamentos gerais de jogos de azar de Curaçao.
3. Provedores de pagamento de terceiros:
Embora provedores de pagamento terceirizados sejam entidades separadas, a goldenbet (como qualquer operadora licenciada) deve garantir que eles estejam em conformidade com as leis que regem suas operações. Se um provedor de pagamento codificar incorretamente as transações intencionalmente, a goldenbet ainda pode ser responsabilizada, especialmente se isso levar a confusão financeira, violações regulatórias ou danos ao consumidor. Isso pode fazer com que a goldenbet enfrente escrutínio regulatório, penalidades ou perda de reputação.
Implicações legais e regulatórias:
• Codificação incorreta intencional: se provedores terceirizados codificarem intencionalmente transações de jogos de azar como "bens e serviços", isso pode ser interpretado como comportamento enganoso, potencialmente violando leis de proteção ao consumidor e regulamentações financeiras.
• Reclamações de Jogadores: Jogadores afetados podem registrar reclamações com autoridades regulatórias, e a goldenbet pode ser obrigada a resolver esses problemas. Isso pode envolver a emissão de reembolsos, correção de códigos de transação ou até mesmo enfrentar multas ou perder sua licença operacional.
O que a goldenbet deve fazer:
• Monitorar e controlar provedores terceirizados: a goldenbet deve garantir que todos os processadores de pagamento terceirizados sejam devidamente examinados e estejam em conformidade com todos os requisitos legais. Isso inclui comunicação clara sobre como os pagamentos são processados e garantir que as transações sejam categorizadas corretamente.
• Investigação e conformidade: se qualquer erro de codificação for descoberto, a goldenbet deve investigar o problema, trabalhar com o provedor de pagamento para corrigi-lo e se comunicar com os jogadores afetados. Eles também devem relatar quaisquer problemas às autoridades relevantes.
O que você pode fazer:
Se você é um jogador afetado por esse erro de codificação, você deve:
• Entre em contato com o suporte da goldenbet: relate o problema diretamente e peça esclarecimentos ou correção da transação.
provavelmente seria responsabilizado pelas ações de seus provedores de pagamento terceirizados, especialmente se a codificação incorreta de transações for um problema sistêmico que viole as regulamentações financeiras ou de jogos de azar sob a Comissão de Jogos de Azar do Reino Unido ou as leis de licenciamento de Curaçao
Resposta
Wrote to all santeda International b.v group still getting same response they are acting legally i sent them.article
Re: Violation of Banking and Merchant Code Regulations and GDPR Access Request
I am writing to address a serious concern regarding your company's use of third-party merchants to bypass banking blocks and Merchant Category Code (MCC) transactions, as well as the lack of compliance with UK gambling regulations.
It has come to my attention that your casino, under the Curacao license, is using third-party merchants whose transactions do not correspond to gambling activities, instead showing items or services unrelated to gambling. This is a clear violation of UK gambling laws,and breach of your own licence laws which require transparency in transaction categorizations and accurate reporting for financial institutions. The miscoding of gambling transactions under incorrect MCCs is illegal and undermines the regulatory framework set forth by the UK Gambling Commission.
As you are operating under the jurisdiction of Curacao, your responsibilities extend beyond simply holding a Curacao license. UK laws clearly stipulate that if your services are accessible from the UK, you must comply with local regulations hold a uk gambiling licence which you dont and ensure that third-party merchants do not bypass banking blocks. It is my understanding that these actions have been investigated and proven to be unlawful. As a casino, you bear full responsibility for the actions of your partners and third-party merchants, which cannot be overlooked.
Furthermore, I hereby request a full access request under the General Data Protection Regulation (GDPR) concerning all personal and transactional data related to my account with your casino. This includes, but is not limited to, any details related to my deposits, withdrawals, and the corresponding payment methods used, including the use of MCC miscodings. I expect to receive this information within the 30-day statutory period as mandated by GDPR.
Should you fail to comply with this request I will have no choice but to escalate the matter. Specifically, I will share all relevant information with Sky News, ben.vandermerwe@sky.uk a MSN that is a international news platform
who is currently investigating illegal and unlicensed offshore gambling websites using MCC miscodings to bypass UK regulations.
I look forward to your prompt response and immediate action regarding these concerns. Please be advised that non-compliance with my GDPR request and failure to address these violations will result in further legal steps.and full exposure of your casinos ilegal activities as you are in clear violation of the UK gambiling act and the Caracaco CGB
intentionally miscodes deposits or withdrawals, goldenbet would likely still bear some responsibility under Curacao's general gambling regulations.
3. Third-Party Payment Providers:
Even though third-party payment providers are separate entities, goldenbet (like any licensed operator) must ensure that they are compliant with the laws that govern their operations. If a payment provider intentionally miscodes transactions, goldenbet could still be held accountable, especially if it leads to financial confusion, regulatory breaches, or consumer harm. This could result in goldenbet facing regulatory scrutiny, penalties, or a loss of reputation.
Legal and Regulatory Implications:
• Intentional Miscoding: If third-party providers intentionally miscode gambling transactions as "goods and services," this could be interpreted as deceptive behavior, potentially violating consumer protection laws and financial regulations.
• Player Complaints: Affected players may file complaints with regulatory authorities, and goldenbet could be required to resolve these issues. This might involve issuing refunds, correcting transaction codes, or even facing fines or losing their operating license.
What goldenbet Should Do:
• Monitor and Control Third-Party Providers: goldenbet should ensure that all third-party payment processors are properly vetted and compliant with all legal requirements. This includes clear communication about how payments are processed and ensuring transactions are categorized correctly.
• Investigation and Compliance: If any miscoding is discovered, goldenbet should investigate the issue, work with the payment provider to correct it, and communicate with affected players. They should also report any issues to the relevant authorities.
What You Can Do:
If you're a player affected by such miscoding, you should:
• Contact goldenbet Support: Report the issue directly and ask for clarification or correction of the transaction.
t would likely be held accountable for the actions of its third-party payment providers, especially if miscoding transactions is a systemic issue that violates gambling or financial regulations under the UK Gambling Commission or Curacao licensing laws
Response
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