Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 2)

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Raptor, você pode me encontrar em owen40060@gmail.com , ficarei feliz em falar mais com você!

Olá, Oven, estou lutando exatamente com esse problema durante uma remissão do meu vício no início de dezembro.

Publiquei esta reclamação sobre o Flappy Casino, onde consegui depositar no dia 7 de dezembro, apesar de usar blocos de jogo, mas também descobri que todos os cassinos Starscream LTD usam o mesmo tipo de configuração de empresa de fachada que os provedores de pagamento, fazendo-me depositar outros ~ 11.000 DKK sem qualquer rede de segurança.

O impacto destas práticas em indivíduos vulneráveis como eu é significativo e é crucial encontrar formas de abordar e pôr termo a estas tácticas enganosas. Estou aberto para discutir isso mais detalhadamente e compartilhar mais insights sobre minhas experiências. Se houver algum detalhe ou informação específica que você gostaria, por favor me avise.

Acho esta leitura bastante interessante de um provedor de serviços de pagamento:

https://www.linkedin.com/pulse/merchant-category-codemcc-miscoding-paystudioo/

"Apesar de a codificação incorreta ser incomum, um comerciante pode ser codificado como um comerciante de baixo risco, mesmo que se enquadre na categoria de alto risco. Essa codificação incorreta é frequentemente cometida por acidente pelo banco adquirente. Os comerciantes, por outro lado, nunca deve tentar enganar os bancos para que codifiquem mal as suas transacções, a fim de obter taxas de câmbio mais baixas. Mesmo que um comerciante esteja envolvido em transacções de alto risco, se o banco o considerar um comerciante de baixo risco, poderá estar sujeito a menos monitorização devido a codificação incorreta. Esses comerciantes são chamados de "lavadores de transações".

Se esse tipo de erro de codificação for descoberto durante uma auditoria, poderão ser aplicadas penalidades de US$ 1.000 a US$ 10.000 por transação. Embora seja mais provável que um processador de pagamentos enfrente penalidades severas. Se alguém suspeitar que seus MCCs foram codificados incorretamente, deverá entrar em contato com o processador de pagamentos imediatamente e solicitar uma retificação documentada."

Tenho certeza que você reconhecerá alguns deles!

• Loja de variedades Achphil
• Webops Ltd (reembolso total)
• FN Media Ltda
• Straridges.com (reembolso total)
• infracharm Technolog (reembolso total)
• Chitex Ltd (reembolso total)
• Sarari Serviços Globais
• Nikotpf*Aqua Pulso
• Nftpay.Xyz
• TheNewWorldQuest. com
• Zona inicial
• Goodshom. com
• Entretenimento DOTASCANNER
• BestSpares Infotech L
• Enigma
• 123Modelos

Aqui está um pouco de mim

• Sabor Celestial
• Webopspayment51ac8d99
• Cscanner
• Aluguel em Havenharbour
• Minha entrega
• Unim Technologies Limi
• Tecnologia Wisestore
• Comércio Limitada
• Paytech Pro Ltda
• Pagamento Uab E
• Taxaluxe Technologies
• Arco Arca
• Guia PIX
• 894globalj306

Na sua lista você escreve (reembolso total), foi através do cassino em questão, do banco ou desses comerciantes?

Grato por qualquer insight.

Escrevi aos casinos e às empresas, o Webops devolveu uma quantia substancial, o resto não foi tão significativo, mas mesmo assim um reembolso, ou reembolso parcial. Achei interessante minha resposta da Companies House:

A Companies House não consegue confirmar a legitimidade de nenhuma empresa que apareça em nosso cadastro.

Realizamos verificações básicas para garantir que os documentos que nos são entregues foram totalmente preenchidos e assinados, mas não temos o poder ou a capacidade estatutária para verificar a exatidão das informações que as entidades corporativas nos enviam.

Aceitamos todas as informações que tais entidades nos forneçam de boa fé e as coloquem em registo público.

O facto de a informação ter sido colocada em registo público não deve ser interpretado como uma indicação de que a Companies House a tenha verificado ou validado de alguma forma.

Se o dinheiro da sua conta bancária foi retirado sem o seu consentimento, aconselho-o a contactar o departamento de fraude do seu banco ou a polícia.

Posso ver que compartilhamos "Mydelivery" na lista. Pesquisei alguns de seus comerciantes no Google e achei interessante sobre "IBOXBANK" em sua lista

https://igamingbusiness.com/legal-compliance/ukraine-regulator-supreme-court-case-bank/

"O esquema envolveu o uso de ofertas de cassino online e apostas esportivas não licenciadas que foram configuradas para aceitar pagamentos usando "codificação incorreta" e transferências bancárias. A codificação incorreta refere-se à prática de inserir detalhes de categoria incorretos ao inserir o pagamento para ocultar deliberadamente a origem do fundos."

https://infracharmtechnologies.com/

Percebi que tenho algumas empresas com sites muito semelhantes. Eles estão sediados na Nigéria/Lagos e parecem oferecer algum tipo de serviço telefônico de transmissão, mas se eles realmente são empresas legítimas, é outra questão…

Não recebi nenhuma resposta de nenhum deles, então foi uma surpresa ver que você realmente recebeu um reembolso (parabéns!)

Betnow.eu me reembolsou

Conforme nossa conversa, faremos os respectivos reembolsos excepcionalmente. Todas as 3 transações voltando para o cartão master terminando em -**** Total de $ 100,00, prazo máximo de 15 dias úteis.

infracharm Technolog (reembolso total)

Chitex Ltd (reembolso total)

Betnow.eu me reembolsou

Enviei a eles um e-mail com palavras fortes com os detalhes da transação abaixo, obviamente o ID do depósito que escondi!

Detalhes da transação

ID do depósito: ******66

Data da transação: 10/12/2023 20:45:07 ET

Valor processado: 20 USD

Sua transação aparecerá em seu extrato como: INFRACHARM TECHNOLOG

Detalhes da transação

ID do depósito: ******22

Data da transação: 10/12/2023 21:21:22 ET

Valor processado: 30 USD

Sua transação aparecerá em seu extrato como: CHITEX LTD

Detalhes da transação

ID do depósito: ******15

Data da transação: 10/12/2023 21:46:40 ET

Valor processado: 49,99 USD

Sua transação aparecerá em seu extrato como: CHITEX LTD

Conforme nossa conversa, faremos os respectivos reembolsos excepcionalmente. Todas as 3 transações voltando para o cartão master terminando em -**** Total de $ 100,00, prazo máximo de 15 dias úteis.

infracharm Technolog (reembolso total)

Chitex Ltd (reembolso total)

Obrigado por compartilhar. Uma pergunta - nos casos em que obteve reembolso - sempre foi do casino ou houve casos em que a empresa no extrato bancário deu o reembolso?

O que estou curioso é como formular as reclamações. Quero dizer, eles provavelmente escaparão impunes simplesmente ignorando - como indivíduo, não posso realmente ameaçar nada, pelo que sei, então acho que depende principalmente da boa vontade do cassino. ?

Acredito que todos os afetados por este problema deveriam relatá-lo através do emissor/banco do cartão e pressioná-los para encaminhar o problema para a Mastercard/Visa. Isso precisa parar; vai além de meros reembolsos.

Referindo-se a este link , há uma seção 8.7.2 sobre notificação da Mastercard:

'Se um Emitente tiver motivos para acreditar que uma mensagem First Presentment/1240 pode conter um MCC Incompleto, Inválido ou Inapropriado, o Emitente poderá notificar a Corporação por mensagem de e-mail para...'

Parece que o link fornece uma versão relacionada ao Brasil, já que li mais sobre multas, mas acho que parece aplicável globalmente. Tenho certeza de que a Mastercard está interessada em abordar tais atividades criminosas.

Usei o Mastercard como exemplo, pois foi com esse cartão que depositei.

A Mastercard não está preocupada, tentei contatá-los, mas eles encaminharam você de volta ao emissor do cartão. O que você recebeu da Mastercard?

Olá a todos,

Um pouco atrasado para este tópico, mas tive os mesmos problemas em várias transações no meu cartão de muitas empresas diferentes que foram depositadas em um cassino.

Alguém teve sorte em recuperar o dinheiro?

Recebi alguns fundos entrando em contato diretamente com os comerciantes e ajudei alguns que moravam no Reino Unido. Outros são difíceis de encontrar detalhes de contato e outros que não respondem, contactaram o meu banco para investigar.

Sim

Qual método você usou?

É uma loucura como eles podem escapar impunes. Comecei a fazer isso, a maioria simplesmente não responde aos e-mails. E muitos deles são da África, UZB etc.. então é um pouco mais difícil de encontrar.