Pergunta sobre sites de jogos de azar com licença de Curaçao que usam código de categoria de comerciante incorreto (página 807)

Pode apagar 🙂

Retirado do Google - Contas existentes podem ser fechadas e novos pedidos de conta podem ser rejeitados devido ao marcador.

se você receber um CIFA eles poderiam fechar as contas bancárias atuais que você tem abertas?

Veja acima, foi exatamente isso que o Google disse. Não que seja da minha conta, mas você já recebeu muitos estornos?

Provavelmente fiz umas 20 no Chase, que ainda está aberto, mas acho que vai fechar.

Depois 25 (mercadorias não recebidas) no Barclays com outros 10 em reclamações (dados inválidos 12.7 etc.)

nas reclamações e só então eles fecharam minha conta por violação de termos e por não usar jogo de azar com cartão de crédito.

Eu diria que o primeiro fechamento pode ser tranquilo, mas se você só está fazendo alguns estornos e sendo fechado, um mercado CIFAS pode estar ativo.

Como você saberia se tem um CIFA? Eles podem encerrar qualquer conta corrente que você tenha em bancos?

O que pode estar acontecendo é que você tenta fazer o chargeback diversas vezes, os bancos acham que isso é incomum e então fazem uma verificação de fraude - eles dizem que isso está acontecendo, mas 3 contas fechadas são um sinal de alerta e definitivamente vale a pena obter um SAR no CIFAS para ver o que acontece.

Os bancos tomam conhecimento dos marcadores CIFAS quando são membros da CIFAS e realizam verificações no Banco de Dados Nacional de Fraudes da CIFAS. Esses marcadores são inseridos no banco de dados pelas organizações membros quando suspeitam de atividade fraudulenta ou de um risco inaceitável associado a um cliente. Quando um membro do banco realiza uma verificação, o marcador aparece, o que pode levar a uma análise mais aprofundada ou até mesmo à rejeição de uma solicitação.

Aqui está uma explicação mais detalhada:

CIFAS é um banco de dados:

O CIFAS (Sistema de Prevenção de Fraudes do Setor de Crédito) é uma organização sem fins lucrativos que mantém um banco de dados de atividades fraudulentas e informações de risco relacionadas a serviços financeiros.

Os marcadores são avisos:

Os marcadores CIFAS funcionam como avisos para outras organizações membros sobre riscos potenciais associados a um cliente.

Os bancos são membros:

Muitos bancos e instituições financeiras são membros do CIFAS e usam o banco de dados para avaliar o risco de novos clientes ou ao processar solicitações de produtos financeiros.

Como os bancos verificam:

Quando um membro do banco precisa avaliar o risco de um cliente, ele executa uma verificação no banco de dados CIFAS.

Visibilidade do marcador:

Se houver um marcador, ele ficará visível para o banco, o que pode desencadear uma investigação mais aprofundada ou a rejeição do pedido.

Não em todos os relatórios de crédito:

Os marcadores CIFAS normalmente não são exibidos em relatórios de crédito padrão gerados por agências como Experian ou Equifax.

Os marcadores de vítimas são diferentes:

Alguns marcadores CIFAS, como aqueles relacionados à vítima de falsificação de identidade, são exibidos em relatórios de crédito e permanecem por um período de 13 meses.

Desafiando um marcador:

Se você acredita que um marcador CIFAS foi aplicado incorretamente, você pode contestá-lo enviando uma Solicitação de Acesso ao Titular dos Dados (DSAR) ao CIFAS para entender os detalhes do marcador e então potencialmente contestar a instituição financeira que o colocou.

Olá, recebi uma reação de

Glfi. Eles querem uma identidade 😂😂

O que você fez? Não parece confiável

De qual endereço de e-mail eles entraram em contato com você?

Esse? Qual você tem?

S

sim, escrevi para aquele e-mail, mas eles responderam de outro.

Você teve que enviá-los?

algo?

Eles fizeram um reembolso?

O que você escreveu para eles?

Que não conheço essas transações e que quero um reembolso

Jim, você conseguiu algo com o estorninho?

você poderia me enviar por favor

Finalmente, depois de semanas de idas e vindas, e com minha conta encerrada, a Monzo concordou em contestar 20 transações para a Terrvers. Ainda pode não ter sucesso, mas parece uma vitória depois de todo o tempo que passei discutindo com eles, apresentando contestações separadas e fornecendo provas.

Essa é minha conta antiga. O que você queria enviar?

Mercadorias não recebidas ou MCC incorreto?