Olá Veronika,
Sim, meu número de telefone está registrado em meu nome. Enviar uma verificação por SMS, por exemplo, é uma prática padrão. No entanto, solicitar prova de propriedade é completamente irrelevante para quaisquer propósitos de verificação de identidade ou mesmo para verificações antilavagem de dinheiro. Neste ponto, não pode haver dúvidas sobre minha identidade, pois ela foi confirmada três vezes por meio de verificações extensivas. Gostaria de entender a relevância desta solicitação, mas eles se recusam a responder.
Como mencionei antes, a propriedade de uma linha telefônica ou serviço não tem mais nada a ver com verificação razoável. Simplesmente não faz diferença. Não há nada em seus termos que limite as possibilidades de propriedade aceitas dos números de telefone registrados dos jogadores. Esse é o ponto-chave. A resposta do serviço de atendimento ao cliente foi essencialmente: "Pelos nossos termos, podemos pedir qualquer coisa, e não precisamos explicar o motivo por trás de qualquer solicitação."
Eles realmente têm esse direito? Se sim, deveríamos categorizar os cassinos online em dois grupos: aqueles com boas práticas comerciais e cassinos desonestos que, por exemplo, não têm intenção real de pagar os saques dos jogadores.
Por exemplo, se você for comprar uma bebida na sua loja local e o caixa disser: "Desculpe, mas só podemos vender esta garrafa para você se você primeiro me mostrar que seu número de telefone está registrado em seu nome", acredito que tenho o direito de questionar por que eles estão pedindo informações pessoais tão inesperadas. Parece irrelevante para mim.
O principal problema aqui é a falta de explicação. Eu entendo, por exemplo, que um banco de investimento exigiria verificações anti-lavagem de dinheiro. É hipócrita que os cassinos online aceitem depósitos sem nenhum controle enquanto acoplam verificações extensivas de KYC e lavagem de dinheiro apenas a saques. Essa prática comercial não é saudável, pois abre a porta para potencialmente aceitar dinheiro "sujo" para eles e eles também podem complicar arbitrariamente o processo de saque para jogadores honestos apenas por capricho.
Pelo que entendi, seus termos e condições podem até permitir que eles solicitem relatórios médicos, senhas privadas, números de Seguro Social de crianças e fotos — essencialmente _qualquer_ coisa que eles escolherem, e vinculem essas informações a aprovações de saque. Quem está regulando e controlando isso? É por isso que estou aqui.
A GoSpin nunca me informou que a solicitação de um contracheque e declaração de imposto de renda estava relacionada a regulamentações antilavagem de dinheiro. Eu acreditava que isso era meramente para verificação de identidade.
Toda essa verificação de identidade começou com o pé errado devido à desonestidade deles. Tenho provas de tudo (posso enviar o e-mail em particular, se necessário):
Recebi este e-mail em 19 de agosto:
"Precisamos que você forneça mais um item que se qualifique como Prova de Identidade. Pode ser um dos seguintes:
- Cartão de Identidade
- Passaporte
Além disso, forneça o seguinte:
- Uma foto sua segurando uma carteira de motorista fornecida anteriormente ao lado do seu rosto, com todos os seus dados pessoais claramente visíveis, junto com uma folha de papel com os seguintes dígitos escritos por outra mão: 5436."
Mais tarde, descobri que isso era completamente enganoso, pois eu já havia passado por essa verificação e minha conta estava marcada como "Verificada". No entanto, em 2 de setembro, recebi este e-mail:
"Para que você possa prosseguir com o procedimento de verificação adicional, grave um pequeno vídeo de autoidentificação com seu documento (passaporte). Prepare seu documento e um pedaço de papel com a data escrita à mão da gravação e o nome do nosso produto."
Então, uma vez que você começa a ser desonesto e faz coisas diferentes do que diz, precisamos questionar sua credibilidade e confiabilidade. Minhas suspeitas começaram a aumentar nesse ponto; não era muito profissional.
E lembre-se do terceiro e-mail de solicitação que se seguiu:
"Para a etapa final da verificação, forneça-nos o seguinte:
1. Prova de propriedade do seu número de telefone listado em seu perfil
2. Uma declaração de imposto de renda oficial de 2023 e um recibo de salário para o período de 2024
3. Um passaporte autenticado."
O primeiro pedido extra diz literalmente: "Precisamos que você forneça mais um item..." — diz *um*!
Em relação ao próximo ponto:
Exigir um recibo de salário para o período de 2024 também é irrelevante. Muitas pessoas, das muito ricas às muito pobres, não recebem recibos de salário, e essa solicitação não deve ser vinculada à capacidade de sacar fundos de sua plataforma. Muitas pessoas, por exemplo, ganham a vida com vendas de imóveis, dividendos, algumas com subsídios, pensões, seja lá o que for.
Quanto à declaração de imposto de renda, não sou fundamentalmente contra o envio de documentos específicos. No entanto, primeiro solicitei explicações a eles. Intuitivamente, também questiono qual a relevância do envio de declarações de imposto de renda.
Se essa informação for realmente importante, eu gostaria de ouvir ou ver da autoridade reguladora com uma boa explicação. O cassino GoSpin se recusa a comunicar e enfatiza seu direito de perguntar qualquer coisa sem fornecer explicações.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Traduzido automaticamente:
