Bom dia a todos,
Vamos repassar tudo passo a passo e explicar nossa posição sobre o assunto:
Em 27/07/2023 (14 dias atrás), o cliente fez um registro e forneceu os seguintes dados para a maioria dos requisitos básicos de KYC.
Nome: Παναγιώτης (Panagiotis)
Sobrenome: Παναγιώτης (Panagiotis)
Para este tipo de situações, temos a seguinte regra nos nossos Termos e Condições:
3.4 Se você fornecer dados pessoais incorretos ou incompletos (por exemplo, nome, sobrenome, data de nascimento, número de telefone ou endereço), não poderemos verificar totalmente a sua conta. Nosso Departamento de Segurança pode corrigir erros de três letras em Seu nome/sobrenome somente se não for a primeira ou a última letra. Em caso de erro na data de nascimento, nosso Departamento de Segurança poderá alterar apenas um dígito. Se você percebeu que forneceu dados pessoais incorretos ou incompletos durante o processo de registro, entre em contato conosco imediatamente, sem depositar ou fazer apostas.
Em 01/08/2023, o cliente ganhou algum dinheiro, carregou seus documentos no sistema de verificação SumSub e forneceu dados novos/corretos para eles. Conforme mencionado na resposta anterior, o Sumsub é um serviço terceirizado com seus próprios requisitos e padrões de verificação. Eles não verificariam o cliente se ele fornecesse os mesmos detalhes que nos forneceu.
Após uma verificação bem-sucedida em nossa plataforma de terceiros, o cliente iniciou duas retiradas - 100,00 EUR e 450,00 EUR, ambas aprovadas por nosso sistema automatizado. Para aumentar a facilidade do processo de registro, verificação e saque, implementamos alguns procedimentos automatizados, garantindo a conveniência do cliente até que um limite de pagamento específico seja alcançado.
Conforme descrito em nossos Termos e Condições, o parágrafo a seguir detalha o assunto:
5.5 Uma verificação de segurança adicional será iniciada após um único saque que exceda EUR 1.000 ou saques cumulativos com uma soma superior a EUR 2.000. O Pledoo reserva-se o direito de exercer verificações de segurança como essas nos casos de pagamentos mais baixos.
Quando o cliente solicitou seu saque final de 3.000,00 EUR, nosso departamento AML revisou a validade dos ganhos do cliente e verificou novamente seus dados KYC primários, conforme escrito em nossos Termos e Condições.
Nesse ponto, o erro KYC crítico do cliente foi percebido e, com base nas regras abaixo mencionadas de nossos Termos e Condições, os ganhos foram cortados e a conta foi bloqueada.
3.3. O cliente deve preencher um formulário de registro para abrir uma conta no Pledoo. O cliente garante que as informações fornecidas são corretas, completas e atualizadas. Pledoo realiza procedimentos de verificação para seus clientes. Informamos que se o Pledoo suspeitar que qualquer informação é enganosa, falsa, incompleta ou comprometida de alguma forma, o Pledoo se reserva o direito de impor restrições à sua conta.
3.4.2. Se nosso departamento de segurança não puder verificar totalmente a conta do cliente e/ou tiver suspeitas razoáveis de que há atividade fraudulenta em jogo, os ganhos do cliente poderão ser anulados e a conta bloqueada.
Esperamos que este esclarecimento sobre nossa decisão seja útil!
Se qualquer informação extra ou evidência for necessária, por favor nos avise.
Atenciosamente,
Equipe Pledoo
Good day everyone,
Let's go through everything step by step and explain our position on the matter:
On 2023-07-27 (14 days ago) customer made a registration and provided the following data for most basic KYC requirements.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Surname: Παναγιώτης (Panagiotis)
For these types of situations, we have the following rule in our Terms and Conditions:
3.4 If You provide incorrect or incomplete personal details (e.g. name, surname, date of birth, phone number or address), we won't be able to verify Your account fully. Our Security Department may fix three-letter errors in Your name/surname only if it's not the first or last letter of it. In case of mistakes in the date of birth, our Security Department may change only one digit. If You noticed that You had provided incorrect or incomplete personal details during the registration process, please contact us immediately, without depositing or placing any bets.
On 2023-08-01, the customer won some money, uploaded his documents into the SumSub verification system, and provided new/correct data for them. As mentioned in the previous response, Sumsub is an outsourced service with its own verification requirements and standards. They wouldn't verify the customer if he provided them with the same details as he provided us.
Following a successful verification on our third-party platform, the customer initiated two withdrawals – 100.00 EUR and 450.00 EUR, both of which were approved by our automated system. In order to enhance the ease of the registration, verification, and withdrawal process, we have implemented certain automated procedures, ensuring customer convenience until a specific payout threshold is achieved.
As described within our Terms and Conditions, the following paragraph elaborates on the issue:
5.5 An additional security check will be initiated after a single withdrawal that exceeds EUR 1000 or cumulative withdrawals with a sum over EUR 2000. Pledoo reserves the rights to exercise security checks like these in the cases of lower payouts.
When the customer requested his final 3000.00 EUR withdrawal, our AML department reviewed the validity of the customer's winnings and double-checked his primary KYC data as written in our Terms and Conditions.
At this point, the customer's critical KYC error was noticed, and based on below mentioned rules from our Terms and Conditions, winnings were cut, and the account was blocked.
3.3. The customer has to fill out a registration form in order to open an account at Pledoo. The customer ensures that the information provided is correct, complete, and up to date. Pledoo conducts verification procedures for its Customers. Hereby we inform you that if Pledoo shall suspect that any of the information is misleading, false, incomplete, or compromised in any way, Pledoo reserves the right to impose restrictions on your account.
3.4.2. If our security department can't fully verify clients' account and/or have reasonable suspicions that fraudulent activity is at play, clients' winnings can be voided and account blocked.
We trust that this clarification regarding our decision is helpful!
If any extra information or evidence is needed, please let us know.
Best regards,
Pledoo Team
Traduzido automaticamente:
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