Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (página 90)

Devido à violação das regras novamente, estou banindo sua conta.

Hi, any chance you can reveal these casinos? I have a strong suspicion which casinos…

if they are right and they think we are committing a crime why are they afraid and even contact maintenance to remove this thread?. This chain would be a lottery win for them, here are all of us who have committed a "crime" according to them, they would sue us and get compensation... right?

Hei, onko sinulla mahdollisuuksia paljastaa näitä kasinoita? Minulla on vahva epäilys mitkä kasinot…

jos he ovat oikeassa ja heidän mielestään syyllistymme rikokseen miksi he pelkäävät ja ottavat jopa ylläpitoon yhteyttä tämän ketjun poistamiseksi?. Tämä ketjuhan olisi heille lottovoitto, täällä olemme kaikki me, jotka olemme syyllistyneet heidän mukaansa "rikokseen" he haastaisivat meidät oikeuteen ja saisivat korvauksia… vai?

You seem like a very confused person, take care and have a nice day. ☀️👌

Du verkar vara en väldigt förvirrad person, ta hand om dig och ha en fin dag. ☀️👌

👋

Let's get this straight.

-Contacting payment gateways, payment operators, casinos and asking for a refund due to an incorrect MCC code and transaction laundering is NOT illegal. They can simply just declare that they think one is wrong, and not pay anything back.

-To contact the same actors and request a refund due to an invented reason, e.g. that you have not received the money, may be an attempt at fraud.

-Threatening any actor with violence, harassment, etc. may be illegal

-Making a card complaint to your bank and not being honest about receiving the money for casino games is an attempt at fraud, i.e. illegal

-Making a card complaint to your bank and being honest that it went to the casino is not illegal. However, the bank can choose to freeze your accounts (temporarily) or terminate you as a customer if they judge you to be a high-risk customer.

The thread does not need to be closed down. The basic question is not wrong. It is a gray area regarding how legal or not it is with "transaction laundering" and the use of incorrect MCC codes - it is absolutely not Mastercard and ViSA's policies, but legally it is more of a gray area. This is probably why some choose to repay and others do not.

As long as one adheres to this, and adheres to the truth, one cannot be convicted of any crime. On the other hand, I have also warned several times in the past that it is an attempt at fraud to lie to/withhold the truth from your bank if you make a card complaint. Even if you email these companies and lie and e.g. says you haven't received the casino deposit, it could possibly be fraud. However, I find it very difficult to see that they would think it worth pursuing an expensive legal process against any individual for such small sums.

Låt oss klargöra detta.

-Att kontakta payment gateways, betalningsaktörer, casinon och be om återbetalning på grund av felaktig MCC kod och transaction laundering är INTE olagligt. De kan helt enkelt bara förklara att de tycker att en har fel, och inte betala tillbaka någonting.

-Att kontakta samma aktörer och begära återbetalning pga påhittad anledning, t.ex. att man inte mottagit pengarna, kan vara försök till bedrägeri.

-Att hota någon aktör med våld, trakasserier etc. kan vara olagligt

-Att göra en kortreklamation till sin bank och inte vara ärlig med att man mottagit pengarna till casinospel är försök till bedrägeri dvs olagligt

-Att göra en kortreklamation till sin bank och vara ärlig med att det gått till casino är inte olagligt. Däremot kan banken välja att frysa dina konton (tillfälligt) eller säga upp dig som kund om de bedömer dig vara en högriskkund.

Tråden behöver inte stängas ner. Den grundläggande frågeställningen är inte felaktig. Det är ett gråområde gällande hur lagligt eller ej det är med "transaction laundering" och användning av felaktiga MCC-koder -det är absolut not Mastercard och ViSAs policys, men rent legalt är det mer en gråzon. Det är antagligen därför vissa väljer att betala tillbaka och andra inte.

Så länge man håller sig till detta, och håller sig till sanningen, kan man inte bli dömd för något brott. Däremot har även jag flera gånger tidigare varnat för att det är försök till bedrägeri att ljuga för/undanhålla sanningen för sin bank om man gör en kortreklamation. Även om man mailar dessa företag och ljuger och t.ex. säger att man inte mottagit casinoinbetalningen, skulle det eventuellt kunna vara bedrägeri. Jag har dock väldigt svårt att se att de skulle tycka att det är värt att driva en kostsam rättslig process mot någon individ för dett för sådana låga summor det handlar om.

Acho que você quis dizer não jogar em nenhum cassino não licenciado 🙂, o que em geral significa nada de MGA, nada de Estônia ou Curaçao ou qualquer outra jurisdição falsa. Só porque dizem que têm uma licença, não significa que seja uma licença. Uma licença para quê? Enganar pessoas? Processando pagamentos incorretamente?

Esta fraude ocorre em qualquer jurisdição com licenças internacionais falsas. A fraude não existe, por exemplo, nos casinos licenciados na Suécia ou nos casinos licenciados no Reino Unido. Não jogue se estiver em um país que não possui uma licença nacional adequada. Todos sabemos que ao fazer isto estamos apenas a dar dinheiro a lavadores de dinheiro e a evasores fiscais. É semelhante a comprar drogas de criminosos. Isso leva à violência, mais crimes, etc.

Eu diria que é importante lembrar disso a longo prazo.

Penso que já foi mencionado anteriormente que muitos comerciantes (excepto as óbvias empresas de fachada da Estónia) não têm conhecimento do problema. Eles estão apenas sendo usados tanto quanto nós por processadores de pagamentos / gateways / bancos adquirentes duvidosos e suspeitos que são os culpados.

Suécia ou não, é fácil falsificar sua localização ou conta aqui também.

Mas tantos relatos óbvios tentando nos ameaçar, dizendo que seremos processados etc etc

Como eles nos processariam usando um nome de usuário de guru de cassino, haha.

lol, eles vão processar meu nome de usuário casino.guru

todas as instituições financeiras, haha, como se elas se incomodassem.

Como eles entrariam em contato comigo diretamente?

quem está te contando? Seus senhores russos?

Parece-me que este tópico está funcionando. Continua a lutar!

Surely quickbit has not paid back at all? I haven't read anyone who got a refund from them anyway 😕

Fast quickbit har väl inte betalat tillbaka överhuvudtaget? Jag har inte läst någon som fått tillbaka från dom iaf 😕

Não queremos publicar ainda quais casinos estão envolvidos, porque estamos à espera de saber se querem abrir uma discussão connosco. Portanto, damos a eles mais alguns dias para entrar em contato.

os cassinos não vão processar ninguém com certeza, é apenas uma espécie de tática, então você para de enviar e-mails para eles

por outro lado, acho que boa parte dos caras aqui tenta de fato disputar fundos pelos serviços que receberam e gastaram, eu também tentei.

pedir um reembolso neste caso diretamente de fornecedores/cassinos não causará problemas legais, mas se você levar isso ao banco/outras instâncias constantemente - isso pode ser um problema haha

I understand that 2 casinos first contacted casinoguru to remove this thread? after which the casinoguru wanted to have a conversation with them and they did not communicate anymore.

Ymmärsin niin, että 2 kasinoa otti ensin yhteyttä casinoguruun tämän viestiketjun poistamiseksi? jonka jälkeen casinoguru halusi käydä heidän kanssaan keskustelun ja he eivät komminikoi enään.

Acompanho este tópico há algum tempo, pois também percebi isso em meu extrato bancário e pensei em recuperar alguns de meus fundos, pelo menos porque estava ficando farto de tudo.. Também fui contatado ontem pelo meu banco diretamente após eu contestaram minhas transações e foram informados de que notaram "numerosos clientes contestando múltiplas transações que foram concluídas via 3d secure", todos alegando a mesma história por trás de suas disputas e disseram que o assunto está sendo investigado pelo banco e minha conta bancária está agora parte da investigação QUE É DOIDA!!! Alguém mais foi contatado sobre isso?!?! O que vai acontecer agora??

What explanation did you give/on what grounds did you request a card complaint?

Vad gav du för förklaring/på vilka grunder begärde du kortreklamation?

It is impossible to say if you do not tell us the basis on which you made the complaint. What did you write to the bank when you made the complaint?

Det är omöjligt att säga om du inte berättar vilken grund du gjorde reklamationen på. Vad skrev du till banken när du gjorde reklamationen?

Você não precisa se preocupar. Uma investigação é sempre conduzida. Tal investigação é necessária. São estas investigações que levam as autoridades e os bancos a agir. Uma investigação não significa que você seja suspeito; trata-se de entender o que aconteceu e como aconteceu.

Lembre-se de que sofremos de dependência do jogo e que essas empresas de jogo nos exploram por causa disso. Eles nos permitem depositar dinheiro, mas quando se trata de saques, atrasam o processo, citando pequenas violações de regras. Eles exigem uma série de documentos, tudo para explorar o vício do cliente e esperar até que o dinheiro seja jogado fora, para então oferecer ao cliente um bônus para depositar ainda mais dinheiro.

Esses cassinos afirmam oferecer um serviço. No entanto, um serviço não permite apenas que os clientes desperdicem seu dinheiro em uma máquina caça-níqueis. Um serviço de uma empresa de jogos de azar deve incluir práticas de jogo seguras, pagamentos seguros e responsabilidade para com o bem-estar do cliente, incluindo a sua situação financeira.

Acho maravilhoso que os bancos estejam finalmente a tomar conhecimento. Encorajo todos a destacar essas questões.