Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (página 135)

O dinheiro que recebemos do casino, podem pedir-nos a devolução, tal como pedimos dinheiro por um serviço que não consumimos, para além de nos poderem denunciar por tentativa de fraude.

I hope that no one is so sick that they make a chargeback from a casino that has still paid out the winnings.

Jag hoppas ju att ingen är så sjuk att man gör en chargeback ifrån ett casino som ändå har betalt ut vinsterna.

Bem, dizer que você não recebeu nenhum serviço deles não é verdade se você recebeu o depósito em sua conta do cassino. Eles atuaram como um processador/gateway de pagamento para o cassino. Isso não é ilegal por si só. Portanto, se o cassino recebeu o seu pagamento, você recebeu o serviço deles (os gateways de pagamento). E ao dizer o contrário ao seu banco, você está tentando uma fraude (försök Until bedrägeri).

A classificação incorreta dos códigos MCC também não é, pelo que entendi, ilegal. Sim, é contra as políticas e termos da Mastercard e VISA e pode levar à suspensão e taxas impostas pela VISA/Mastercard ao comerciante. Também é, em geral, impreciso e, se for cuidadosamente investido, muitas vezes tem ligação com lavagem de dinheiro (o que é ilegal). Mas duvido que a classificação incorreta dos códigos MCC seja um crime real.

Não, mas fazê-lo para contornar as leis que proíbem jogos de azar online ilegais é ilegal.

He probably means that he has not bought goods from them. And it's true.

Han mena nog att han inte har köpt varor ifrån dom. Och det är ju sant.

Yes, it is illegal to operate as a 3rd party unless the main store's name is connected directly before or after the 3rd party

Jo det är illegalt att verka som 3part om inte huvudbutikens namn står i anslutning direkt före eller efter 3part

So there is nothing there that can excuse what they have done. If that were the case, the merchant code for games would not have been blocked

Altså där finns ingenting som kan ursäkta det dom har gjort. Om så vore fallet så skulle inte merchant koden för spel varit blockerad

Sim, no país de jurisdição. Mas se o casino não estiver licenciado naquele país, seria muito difícil cobrar-lhes qualquer coisa. Especialmente porque 99,9% de todos os T&Cs de casinos não licenciados afirmam que é responsabilidade dos jogadores cumprir quaisquer leis e regulamentos locais que proíbam o jogo.

não importa o quanto você gire e gire, ainda parece lavagem de dinheiro na maioria dessas empresas, talvez não em todas, mas em grande parte.

Although that is not what you say when you choose to make a card complaint for the reason that you have not "received any goods/services". What you are saying is that you have not received the product or service you bought. Which unfortunately you have, if you have received the casino deposit.

Fast det är inte det som man säger när man väljer att göra en kortreklamationen av anledningen att man inte har "received any goods/services". Det man säger är att man inte mottagit den vara eller tjänst man köpt. Vilket man tyvärr har, om man mottagit casinoinsättningen.

She at the bank said. If not all options are included, you can explain it in a pdf file instead

Hon på banken sa. Om inte alla alternativ finns med så kan man förklara det i en pdf fil istället

Then you don't buy a service "legal services in Africa" but it is a casino deposit. It doesn't go hand in hand hehehe

Sen så köper man inte en tjänst "legal services i Afrika" men det är en casinoinsättnig. Det går inte hand i hand hehehe

Obrigado pelo esclarecimento.

Vejo que você é do Reino Unido. Você pode explicar o que "blocos de jogo" também se refere, formalmente? Na Suécia, não podemos bloquear-nos através dos nossos bancos contra transacções de jogos de azar, razão pela qual me pergunto se isso seria considerado o mesmo aqui. Também não é ilegal jogar em casinos não licenciados.

Can you refer to which law/section they are breaking? That would be great if you are right.

Kan du referera till vilken lag/paragraf som de bryter mot? Det skulle vara toppen om du har rätt.

No final, pelo menos no meu caso, recebi autorização para realizar essas transações.

E o que eles estão tentando fazer é uma fraude porque recebemos esse dinheiro do cassino. Não estou de um lado nem de outro, mas temo que o casino me obrigue a devolver o dinheiro que recebi deles, tal como peço ao comerciante que o devolva para mim.

Are you afraid ?

Är du rädd ?

Concordo plenamente e tenho a certeza que 99% destes casinos estão ligados a todo o tipo de actividade criminosa e branqueamento de capitais. Mas tenha em mente que a criminalidade financeira é algo que todos os governos com numerosos advogados empregados, especialistas financeiros, etc. lutam todos os dias, mas mesmo para eles é difícil chegar a estas empresas. Portanto, seja o que for que você e eu sintamos/pensemos, não podemos simplesmente ir ao banco e dizer "ei, esses caras são sacos de escória de lavagem de dinheiro e, portanto, tenho o direito de receber meu depósito de volta". Não funciona assim, mesmo que fosse fantástico se funcionasse.

I was not contacted, swedbank has.

Jag blev inte kontaktad ,har swedbank .

I'm not a lawyer. And I don't know if you're trying to make me seem retarded when you start asking about paragraphs or stuff🤣 or I'm misunderstanding you. But I'm copying this in for you. This is what I found and

The Payment Services Act (2010:751) regulates how payment services must be performed in Sweden and includes, among other things, rules to ensure that payments are handled correctly and that payment recipients are identified correctly. When it comes to the specific handling of gaming transactions and the use of merchant codes, it is above all rules regarding transparency and correct classification of transactions that are relevant.

**Merchant Codes (MCC, Merchant Category Codes)** are used to identify the type of business a particular transaction belongs to. For gambling companies, there are specific MCC codes that are used to categorize transactions related to gambling and betting.

### Relevant Paragraphs in the Payment Services Act

1. **Transparency and information**:

- According to ch. 3 Section 1 of the Payment Services Act, payment service providers must provide clear and comprehensive information about payment transactions. This includes information about the type of transaction it is and the category it belongs to.

2. **Permitted Use and Regulation**:

- According to ch. 5 § 1 and § 2, payment service providers must ensure that all payments comply with laws and regulations, which includes the correct use of MCC codes to prevent money laundering and terrorist financing.

### Game Transactions and Merchant Codes

Gambling transactions are often classified under specific MCC codes, such as:

- **MCC 7995** – Betting (includes online betting and games).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Round Merchant codes

"Rounding" or improperly using merchant codes to hide the true nature of a transaction is illegal and against the rules set by both national law and international financial transaction regulations. This may include breaches of anti-money laundering regulations, misleading credit card issuers, and breaches of consumer protection regulations.

The Payment Services Act (2010:751) regulates how payment services must be performed in Sweden and includes, among other things, rules to ensure that payments are handled correctly and that payment recipients are identified correctly. When it comes to the specific handling of gaming transactions and the use of merchant codes, it is above all rules regarding transparency and correct classification of transactions that are relevant.

**Merchant Codes (MCC, Merchant Category Codes)** are used to identify the type of business a particular transaction belongs to. For gambling companies, there are specific MCC codes that are used to categorize transactions related to gambling and betting.

### Relevant Paragraphs in the Payment Services Act

1. **Transparency and information**:

- According to ch. 3 Section 1 of the Payment Services Act, payment service providers must provide clear and comprehensive information about payment transactions. This includes information about the type of transaction it is and the category it belongs to.

2. **Permitted Use and Regulation**:

- According to ch. 5 § 1 and § 2, payment service providers must ensure that all payments comply with laws and regulations, which includes the correct use of MCC codes to prevent money laundering and terrorist financing.

### Game Transactions and Merchant Codes

Gambling transactions are often classified under specific MCC codes, such as:

- **MCC 7995** – Betting (includes online betting and games).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Round Merchant codes

"Rounding" or improperly using merchant codes to hide the true nature of a transaction is illegal and against the rules set by both national law and international financial transaction regulations. This may include breaches of anti-money laundering regulations, misleading credit card issuers, and breaches of consumer protection regulations.

### Authority supervision

In Sweden, it is the Financial Supervisory Authority that monitors and ensures that payment service providers comply with the Payment Services Act and other relevant regulations.

For more specific advice, it is recommended to consult a lawyer who specializes in the Payment Services Act and gaming regulation.

Jag är ingen advokat. Och jag vet inte om du typ försöker få mig att verka efterbliven när du börjar fråga om paragrafer o grejer🤣 eller så missförstår jag dig. Men jag kopierar in detta till dig. Detta är vad jag hittade och

Betaltjänstlagen (2010:751) reglerar hur betaltjänster ska utföras i Sverige och omfattar bland annat regler för att säkerställa att betalningar hanteras korrekt och att betalningsmottagare identifieras på rätt sätt. När det gäller specifik hantering av speltransaktioner och användningen av merchant-koder, är det framförallt regler kring transparens och korrekt klassificering av transaktioner som är relevanta.

**Merchant-koder (MCC, Merchant Category Codes)** används för att identifiera vilken typ av verksamhet en viss transaktion hör till. För spelbolag finns specifika MCC-koder som används för att kategorisera transaktioner kopplade till spel och vadslagning.

### Relevanta Paragrafer i Betaltjänstlagen

1. **Transparens och information**:

  - Enligt 3 kap. 1 § i Betaltjänstlagen ska betaltjänstleverantörer tillhandahålla tydlig och omfattande information om betalningstransaktioner. Detta inkluderar information om vilken typ av transaktion det är och till vilken kategori den hör.

2. **Tillåten användning och reglering**:

  - Enligt 5 kap. 1 § och 2 § ska betaltjänstleverantörer säkerställa att alla betalningar följer lagar och regler, vilket inkluderar korrekt användning av MCC-koder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.

### Speltransaktioner och Merchant Codes

Speltransaktioner klassificeras ofta under specifika MCC-koder, såsom:

- **MCC 7995** – Betting (inkluderar online vadslagning och spel).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Runda Merchant-koder

Att "runda" eller felaktigt använda merchant-koder för att dölja en transaktions verkliga natur är olagligt och strider mot de regler som fastställs av både nationell lagstiftning och internationella regler för finansiella transaktioner. Detta kan inkludera brott mot regler för penningtvätt, vilseledande av kreditkortsutgivare, och brott mot konsumentskyddsregler.

Betaltjänstlagen (2010:751) reglerar hur betaltjänster ska utföras i Sverige och omfattar bland annat regler för att säkerställa att betalningar hanteras korrekt och att betalningsmottagare identifieras på rätt sätt. När det gäller specifik hantering av speltransaktioner och användningen av merchant-koder, är det framförallt regler kring transparens och korrekt klassificering av transaktioner som är relevanta.

**Merchant-koder (MCC, Merchant Category Codes)** används för att identifiera vilken typ av verksamhet en viss transaktion hör till. För spelbolag finns specifika MCC-koder som används för att kategorisera transaktioner kopplade till spel och vadslagning.

### Relevanta Paragrafer i Betaltjänstlagen

1. **Transparens och information**:

  - Enligt 3 kap. 1 § i Betaltjänstlagen ska betaltjänstleverantörer tillhandahålla tydlig och omfattande information om betalningstransaktioner. Detta inkluderar information om vilken typ av transaktion det är och till vilken kategori den hör.

2. **Tillåten användning och reglering**:

  - Enligt 5 kap. 1 § och 2 § ska betaltjänstleverantörer säkerställa att alla betalningar följer lagar och regler, vilket inkluderar korrekt användning av MCC-koder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.

### Speltransaktioner och Merchant Codes

Speltransaktioner klassificeras ofta under specifika MCC-koder, såsom:

- **MCC 7995** – Betting (inkluderar online vadslagning och spel).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Runda Merchant-koder

Att "runda" eller felaktigt använda merchant-koder för att dölja en transaktions verkliga natur är olagligt och strider mot de regler som fastställs av både nationell lagstiftning och internationella regler för finansiella transaktioner. Detta kan inkludera brott mot regler för penningtvätt, vilseledande av kreditkortsutgivare, och brott mot konsumentskyddsregler.

### Myndighetstillsyn

I Sverige är det Finansinspektionen som övervakar och säkerställer att betaltjänstleverantörer följer Betaltjänstlagen och andra relevanta föreskrifter.

För mer specifik rådgivning rekommenderas att konsultera en jurist som är specialiserad på betaltjänstlagen och spelreglering.